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阿摩:光榮的傳統可以繼承,輝煌的成果要靠自己打造
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科目:風險管理制度與實務
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1(C).
39.前檯的交易員應具備之最重要才能為下列何者?
(A)經營理念
(B)人際關係與溝通協調能力
(C)專業技術能力
(D)與客戶的私人關係
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2(D).
44.計算非衍生性商品之信用相當額與風險性資產,依 Basel II 估計此類風險性資產時,下列敘述何者錯誤?
(A)信用相當額=交易金額×信用轉換係數
(B)風險性資產=信用相當額×風險權數
(C)信用轉換係數有 0%、20%、50%、100%
(D)風險權數有 0%、20%、50%、100%
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3(A).
52.已知某借款客戶信用暴險額為 100 億元,預估違約機率為 5%,呆帳回收率為 80%,則該借款客戶的預估信用損失 應為多少?
(A) 1 億元
(B) 2 億元
(C) 3 億元
(D) 4 億元
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4(C).
41.關於保險公司申請從事衍生性金融商品交易之資格,請問其資本適足率至少須達多少以上?
(A) 150%
(B) 200%
(C) 250%
(D) 300%
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5(C).
39.營業單位之信用風險控管,包括分行、區域中心、總行審查部與總經理層級,當高階主管(稱專業經理人)可能 在不當利益引誘下,下達下列何種決策,會導致銀行承擔信用損失?
(A)主管對授信議題之客觀與主觀偏好
(B)達成單位盈餘目標
(C)逆選擇與道德風險
(D)遵守營業單位之總授信額度
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6(C).
42.銀行營業單位有 100 億元放款資產及 60 億元存款負債,已知放款利率 9%、存款利率 4%、聯行往來利率 為 7%,請計算營業單位的營運利潤?
(A) 1.8 億元
(B) 2 億元
(C) 3.8 億元
(D) 5 億元
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7(D).
18.銀行在信用風險集中度的授信架構,將授信對象分成哪三種層面做總風險限額的控管?
(A)自然人、法人與集團企業
(B)大型企業、中型企業與小型企業
(C)優等客戶、一般客戶與高風險客戶
(D)客戶、產業與國家別分類
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8(B).
22.台灣的票券金融公司資本適足率未達多少時,不得設立分公司?
(A)未達 6%
(B)未達 8%
(C)未達 10%
(D)未達 12%
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9(D).
15.企業想籌措自有資金,透過興櫃、上櫃或上市途徑,發行的金融商品屬於下列何者?
(A)票券
(B)債券
(C)債務憑證
(D)權益證券
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10(C).
45.下列何者非屬於資產負債管理委員會(Asset and Liability Committee)的職掌範圍?
(A)監督與流動性風險和利率風險有關的目標與風險門檻
(B)審核資產負債部位的額度權限與控管方法
(C)編製資產負債表
(D)審查流動性風險和利率風險的避險策略
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11(B).
47.大明在全體金融機構中現有信用貸款餘額 85 萬元、房屋擔保貸款餘額 100 萬,大明平均月收入為 5.5 萬 元,擬向銀行申請一筆新增的信用貸款,依據金管會 2005 年 12 月 19 日發函金融機構有關「債務人於全 體金融機構之無擔保債務歸戶之總餘額」規範,銀行可以核給大明的信用貸款額度最高為多少?
(A) 25 萬
(B) 36 萬
(C) 51 萬
(D) 64 萬
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