今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐-阿摩線上測驗

阿摩：檢討自己是成功的開始，檢討別人是失敗的開始

78分

(2 分53 秒)

模式:今日錯題測驗
科目:防制洗錢與打擊資恐

繼續測驗

再次測驗下載

下載收錄

1(A,C,D).

74. 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？
(A)個別客戶背景、職業
(B)目標市場
(C)銀行交易數量與規模
(D)個人客戶之任職機構

2(A,C,D).

47.( )甲公司以留才任用之目的，欲為其總經理向乙保險公司投保年金險，乙保險審核甲公司的公司設立登記相關文件後，認定甲公司為虛設之公司，此時乙保險公司不得為下列何者行為？
(A)婉拒建立業務關係
(B)請甲公司改為其總經理投保一年期無保單價值準備金之防癌險
(C)若為疑似洗錢交易申報，各級人員應保守秘密，不得任意洩露
(D)若認為交易可疑，應自發現疑似洗錢交易之日起十個營業日內向法務部調查局申報

3(C).

52.( )跨國詐騙集團使用數個外籍人士於 K 證券商開立 OSU 保管帳戶，作為收受移轉資金之用。請問 K 最有可能從以下何等表徵偵測出疑似洗錢交易？
(A)大額違約
(B)非本人匯款
(C)匯入資金甚少用於交割結算
(D)客戶及介紹人均來自高風險國家或地區

4(C).

3.下列何者非亞太防制洗錢組織的主要功能？
(A)相互評鑑
(B)技術協助與訓練
(C)洗錢及資恐活動的偵查與追蹤
(D)與民間機構的溝通平台

5(B).

43. A 銀行在受理老客戶存入 20 萬美元現鈔時，驗鈔機及人員辨識發現其中有 100 張的 100 元美鈔疑似假鈔，請問 A 銀行該如何處理？
(A)向法務部調查局申報
(B)通報當地調查站
(C)打 110 報警
(D)打 165 反詐騙專線

6(A,B,C).

78.防制洗錢與打擊資恐的辨識實質受益人要求表示在保險業的確認實質受益人身分對象最少應該包含：
(A)要保人
(B)如果要保人為法人，則其實質控制人或負責人
(C)受益人，包含個人或法人的實質控制人或負責人
(D)被保險人

7(A).

22.下列何者應適用強化確認身分措施之規定？
(A)受我國政府委任代操基金之基金經理人為 PEP
(B)我國公開發行公司董事長為 PEP
(C)我國公營事業總經理為 PEP
(D)設立於我國境外且與 FATF 標準一致的共同基金經理人為 PEP

8(C).

29.產險業由於多為損失填補型商品，並無高額保單價值/現金價值，而被視為普遍風險較低，但卻需要額外關注下列何項風險？
(A)保險標的物所在地的國家是否為高風險國家地區
(B)保險標的物所有人及與持有人/控制人的關係
(C)被保險人的住所地或法人註冊地的國家風險
(D)被保險人從事行業或職業類別是否屬於高風險行/職業

9(A,C,D).

72.國內詐騙集團使用人頭帳戶洗錢，該等洗錢案常有之疑似洗錢表徵有哪些？
(A)客戶突有達特定金額以上存款
(B)提貨單與付款單或發票的商品敘述內容不符
(C)客戶每筆存、提金額相當且交易相距時間未久，顯係利用帳戶進行資金移轉
(D)客戶存款帳戶密集存入多筆款項，達特定金額以上並迅速移轉

10(D).

4.( )依據「水桶理論」，全球防制洗錢及打擊資恐系統的有效性，是取決於防護措施最弱的國家而非最強的國家。下列何者不是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)公布打擊資恐措施不足國家的目的？
(A)警告其他國家留意與名單上資恐高風險與不合作國家交易
(B)給這些須加強反資恐措施的國家壓力，迫使其改善
(C)維護這些國家在全球經濟體系中的名聲與地位
(D)阻斷國際上恐怖份子從這些國家取得資金的來源

11(C).

1. 下列國際組織中，何者曾經在 2009 年對於全球每年洗錢金額進行研究，估計該年犯罪所得約占全球 GDP 的 3.6%？
(A)世界銀行
(B)亞太防制洗錢組織
(C)聯合國毒品及犯罪辦公室
(D)國際貨幣基金

12(C).

9. 保險業應取得人壽保險之保險受益人資訊時，應採取之措施，下列敘述何者為非？
(A)姓名或名稱
(B)身分證明文件號碼
(C)地址
(D)註冊設立日期

13(B).

56. 我國金融機構防制洗錢辦法中第 9 條對交易持續監控的相關規定，係主要參考下述哪個組織的相關要求？
(A) FATF
(B)美國紐約州金融署
(C) BCBS
(D) FRB

14(B,C).

63. 下列哪些所述之個人、法人或團體被指定為制裁名單時，可經資恐防制審議會決議，而予以除名？
(A)經聯合國安全理事會資恐相關決議案及其後續決議所指定者
(B)聯合國安全理事會依有關防制與阻絕大規模毀滅性武器擴散決議案所指定者
(C)依資恐防制之國際條約或協定要求，或執行國際合作或聯合國相關決議而有必要
(D)涉嫌犯資恐防制法第八條第一項各款所列之罪，以引起不特定人死亡或重傷，而達恐嚇公眾或脅迫政府、外國政府、機構或國際組織目的之行為或計畫

15(D).

20.犯罪集團為了避免查緝，常運用特殊管道洗錢，以下何者並非特殊管道之洗錢模式？
(A)販毒集團自中國大陸走私安非他命，售毒所得依地下通匯業者指示，匯入進口大陸木雕品的貿易公司帳戶
(B)詐騙集團偽造 A 國中央銀行債券證明、商業本票等方式以借款名義行騙，要求被害人以西聯匯款系統匯予境外受款人
(C)國際偽造有價證券集團以偽造台銀同業支票至郵輪賭場兌換籌碼
(D) A 以投資按摩椅之高獲利向不特定民眾招募投資吸金，A 指示公司員工將被害人匯入公司帳戶之款項，以投資名義匯出至 X 國帳戶，或提領大額現金藏匿

16(D).

58.客戶是否異常密集投保，必須仰賴下述哪一種資訊系統的建制來做為檢視是否為可疑交易的基礎？
(A)可疑交易申報系統
(B)姓名檢核系統
(C)可疑交易態樣預警系統
(D)客戶姓名與 ID 總歸戶系統

17(B).

52.「客戶申請往來之產品或服務」，屬於下列何種風險面向之風險因素？
(A)地域風險
(B)客戶風險
(C)產品及服務風險
(D)交易或支付管道風險

18(C).

58.我國金融情報中心為調查局洗錢防制處，其主要國際合作管道為何？
(A)聯合國 United Nations
(B)亞太經濟合作組織 APEC
(C)艾格蒙聯盟 Egmont Group
(D)金融行動工作組織 FATF

19(B,D).

64.( )下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位，辦理十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？
(A)內部稽核人員
(B)專責主管
(C)證券商董事、監察人
(D)國內營業單位督導主管

20(C,D).

68.( )關於證券期貨業洗錢防制專責人員與督導主管的資格條件，何者正確？
(A)曾任專責人員五年以上
(B)法遵主管兼任洗錢防制專責主管，參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書
(C)專責人員參加 24 小時課程並經考試及格取得結業證書
(D)營業單位督導主管參加 12 小時課程並經考試及格取得結業證書

21(B).

28. 抵減洗錢風險方式中，完善公司治理是最重要的，下列何者並非完善公司治理之內涵？
(A)定期且全面的內部稽核
(B)董事會及高階管理層的良好監督
(C)專責且具獨立性的負責主管
(D)妥善且文件化的規章制度

22(B,C).

69.證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些防制洗錢及打擊資恐事項之查核？
(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性
(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行
(C)計畫之有效性
(D)前年度缺失改善情形

23(A,B,C).

74.國內吸金案件（違反銀行法吸納資金）當中，所出現之手法吻合下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)客戶突有達特定金額以上存款者
(B)客戶經常代理他人存提，或特定帳戶經常由第三人存、提現金達一定金額以上
(C)客戶經常匯款至國外達特定金額以上
(D)客戶利用大量現金、約當現金、高價值產品、或不動產等，或使用無關連之第三方的資產或信用，作為擔保品或保證申請貸款者

最頂 ▬

今日錯題測驗-防制洗錢與打擊資恐-阿摩線上測驗

114年順利考上郵政剛剛做了阿摩測驗，考了78分