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公職◆銀行內部控制◆法規
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99年 - 99 台灣金融研訓院第 18 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)(重複2)#5881
> 試題詳解
為確保消費者權益,防止個人資料流入犯罪集團,主管機關要求各金融機構應切實辦理之事項,下列敘述何者錯誤?
(A)應有效落實自行查核工作
(B)稽核單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核
(C)抽樣檢視確認重要客戶資料之保密安全無虞
(D)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適
答案:
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統計:
A(4), B(0), C(75), D(13), E(0) #238088
詳解 (共 1 筆)
Croger
B1 · 2019/05/29
#3382123
抽樣檢視客戶資料看不出保密成效,也看不出...
(共 45 字,隱藏中)
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相關試題
依主管機關規定,有關客戶申請變更銀行存、放款業務對帳單寄送之方式,下列敘述何者正確?(A)僅得以書面申請 (B)僅得以網路銀行方式申請(C)僅得以書面或網路銀行方式申請 (D)以書面、電話指示或網路銀行方式申請皆可
#238089
依主管機關規定,金融機構派員赴證券商辦理收付款項,其得辦理之業務項目,下列敘述何者正確?(A)可辦理定期性存款(B)所有分行可辦理之存款業務,皆可辦理(C)除授信業務外,其他業務皆可辦理(D)限於證券商客戶交易款項之收付,並以活期性存款方式辦理
#238090
依「金控公司建置資料庫有關保密義務相關規範」規定,金融控股公司要求子公司將其業務資料及客戶資料提供建置資料庫之理由,下列何者正確?(A)為金控公司併購之需要 (B)為管理被投資事業之需要(C)為金控公司投資之需要 (D)為與其他公司交換資訊之需要
#238091
有關加速警示帳戶還款等措施,下列敘述何者錯誤?(A)還款進度列入績效考核指標(B)主動連絡受害人或速洽金融同業協查,縮短作業時間(C)對於剩餘款項10 萬元以下及金額較小之案件,可暫緩處理(D)總行密集追蹤辦理執行成效,例如從每週追蹤一次,改為二天一次
#238092
銀行業發生「重大偶發事件」,依規定應由該銀行業負責人儘速報告之單位,下列何者非屬之?(A)中央銀行 (B)金管會銀行局(C)金管會檢查局 (D)中央存款保險公司(除票券金融公司外)
#238093
銀行法第三十三條第二項所稱授信總餘額,係指銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業,或本行負責人、職員、或主要股東,或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信,其總餘額不得超過各該銀行淨值之多少倍?(A)一倍 (B)一點五倍 (C)二倍 (D)二點五倍
#238094
銀行法第三十三條第一項規定:「銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業,或本行負責人、職員、或主要股東,或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信,應有十足擔保,其條件不得優於其他同類授信對象。」,下列何者非屬所稱之「授信條件」?(A)提前償還之違約金 (B)保證人之有無 (C)貸款期限 (D)本息償還方式
#238095
金融機構辦理自償性融資,對於下列何種情況應予特別之注意?(A)客票融資案下之客票,皆由實際交易所產生,且兌償正常(B)借款戶以賣方(非關係企業)為受益人,申貸國內信用狀融資(C)國內信用狀融資款項,撥付至受益人帳戶後由信用狀申請人提領(D)授信案下作為交易憑證之銷貨統一發票金額,未逾當期營業稅申報書所列金額
#238096
依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定, 所稱外國有價證券,下列何者非屬之?(A)外國認股權證 (B)外國存託憑證 (C)外國遠期契約 (D)外國指數股票型基金
#238097
1.依金融控股公司法規定,金融控股公司之銀行子公司對其負責人為擔保授信時,如授信達中央主管機關 規定金額以上者,應經董事會多少以上董事之出席及出席董事多少以上之同意? (A)1/2;1/2 (B)1/2;2/3 (C)2/3;2/3 (D)2/3;3/4
#238238
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