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95年 - 第九屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38912
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06、 有關家庭成熟期的資產狀況描述,下列敘述何者正確?
(A) 可累積的資產逐年增加,要開始控制投資風險
(B) 可累積的資產達到頂峰,應降低投資風險準備退休
(C) 逐年變現資產當退休後生活費,以固定收益工具為主
(D) 可累積的資產有限,但年輕可承受較高的投資風險
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統計:
A(5), B(18), C(3), D(2), E(0) #1113279
私人筆記 (共 1 筆)
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2026/06/12
私人筆記#8224542
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「家庭成熟期」 大約是 50 幾歲到退...
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07、 張先生期初資產為 500萬元,其中 300萬元為投資資產,200萬元為自用資產,本期儲蓄為 60萬元,投資報酬率為 10﹪,其資產成長率為何? (A) 18﹪ (B) 22﹪ (C) 16﹪ (D) 17﹪
#1113280
08、 小明 2年前以自備款 300萬元購買當時價值 900萬元的透天厝,其餘不足額向銀行申貸,約定前3年只還利息不還本金,目前房子市價 1,200萬元,則小明的自用資產貸款成數為多少? (A) 30﹪ (B) 50﹪ (C) 66﹪ (D) 75﹪
#1113281
09、 如以現金繳死會會款 3.5 萬元,其中會款本金 3 萬元,利息 0.5 萬元,則在編製家庭收支儲蓄表時,其列為費用支出項目為多少? (A) 0.5 萬元 (B) 1 萬元 (C) 3 萬元 (D) 3.5 萬元
#1113282
10、 在家庭預算表中,下列何者屬不可控制支出預算? (A) 購置衣物 (B) 國外旅遊 (C) 油錢車資 (D) 所得稅支出
#1113283
11、 編製家庭財務報表,下列何者是流量的觀念? (A) 收入與支出 (B) 資產與負債 (C) 資產與淨值 (D) 儲蓄與淨值
#1113284
12、 有關編製家庭收支儲蓄表應注意要點,下列敘述何者錯誤? (A) 已實現資本利得屬收入科目 (B) 預售屋的預付款是資產科目,非屬支出科目 (C) 產險保費多無儲蓄性質,應屬費用科目 (D) 每月繳交房貸之本金與利息,兩者均屬支出科目
#1113285
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