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理財規劃實務
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109年 - 109 台灣金融研訓院第 37 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財規劃實務#93574
> 試題詳解
13.年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品?
(A)平衡型基金
(B)未上市股票
(C)高科技股票型基金
(D)新興國家股票型基金
答案:
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統計:
A(758), B(1), C(56), D(44), E(0) #2542468
詳解 (共 1 筆)
Stanley Ju
B1 · 2026/02/04
#7292244
(A) 平衡型基金 特色:怕虧錢、愛穩...
(共 48 字,隱藏中)
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13.年輕的風險規避投資者,較適合投資下列何種金融商品? (A)平衡型基金 (B)未上市股票 (C)高科技股票型基金 (D)新興國家股票型基金
#3316851
14.有關目標順序法與目標並進法之敘述,下列何者錯誤? (A)目標順序法的優點為同一時間只限定一個目標,可儘早達成理財目標 (B)目標順序法的缺點為順序在後的目標,可能較無足夠的時間與資源可達成 (C)目標並進法的優點為可儘量延長各目標達成時間,使複利效果充份發揮 (D)目標並進法的缺點為先甘後苦,較無彈性因應目標調整時的變化
#2542469
15.針對可承受投資風險的問卷評量,應包括的五個項目,下列敘述何者正確? (A)基本資料、投資狀況、投資人配偶或家人的看法、流動性需求、理財目標彈性 (B)基本資料、投資狀況、理財性向測驗、流動性需求、理財目標彈性 (C)投資人工作資歷、投資狀況、理財性向測驗、流動性需求、理財目標彈性 (D)基本資料、目前現有資金投資績效、理財性向測驗、流動性需求、理財目標彈性
#2542470
16.貨幣的時間價值為何? (A)利息 (B)本金 (C)風險 (D)通貨膨脹
#2542471
17.在計算零息債券目前價值,所採用方法為下列何者? (A)複利現值 (B)複利終值 (C)年金現值 (D)年金終值
#2542472
18.為了 10 年後達成創業金 1,000 萬元,張先生計畫將目前現金 300 萬元,及利用定期定額方式,每年(每期) 「期初」投資具有 5%的固定收益債券型基金,則每期定期定額投資額應至少為下列何者?(取最接近值) (A) 39 萬元 (B) 41 萬元 (C) 43 萬元 (D) 45 萬元
#2542473
19.投資股票第一年報酬率為 100%,第二年報酬率為-50%,其兩年來的幾何平均報酬率為多少? (A) 0% (B) 25% (C) 50% (D) 100%
#2542474
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