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109年 - 109-2 彰化銀行_新進人員甄試_經驗行員:銀行業實務(含存匯、授信、外匯等)#89802
> 試題詳解
15.銀行對疑似洗錢交易之申報,應向下列何者辦理申報?
(A)法務部調查局
(B)法院
(C)金管會
(D)財政部
答案:
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統計:
A(61), B(1), C(10), D(0), E(0) #2431189
詳解 (共 1 筆)
quinnlee0703
B1 · 2021/04/12
#4649955
金融機構防制洗錢辦法第 15 條金融機構...
(共 377 字,隱藏中)
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相關試題
16.依國稅局金融機構經收稅款應注意事項規定,下列敘述何者錯誤? (A)經收附條碼之繳款書,稅款經收人員經檢視條碼污損致無法掃瞄或登打,不可直接於繳款書上修改,以避免納稅資料 與條碼內容不符 (B)稅款經收人員不慎誤寫加計滯納金或利息欄位之金額時,應於更正處加蓋經收人員私章及納稅義務人簽章 (C)收妥稅款後,若有必要退還繳款人時(如溢繳、重繳),應由稽徵機關辦理,不得逕行予以扣退 (D)代收各項稅款、滯納金及利息一律計算至「元」為止,角以下免收
#2431190
17.簽發日期為民國 109 年 1 月 1 日之支票,其屆滿一年之日期為下列何者? (A) 109 年 12 月 31 日 (B) 110 年 1 月 1 日 (C)洽詢當事人意思表示 (D)以上皆非
#2431191
18.依「定期存款質借及中途解約辦法」規定,有關定期存款到期前中途解約及逾期處理,下列敘述何者錯誤? (A)中途解約應於七日以前通知存款銀行 (B)中途解約應將存款全部一次結清 (C)中途解約按其實際存款期間牌告利率八折計息,不得由銀行與存戶依公平原則約定之 (D)定期存款之逾期處理,由銀行與存戶依公平原則約定之
#2431192
19.有關可轉讓定期存單之敘述,下列何者錯誤? (A)可採記名或無記名方式發行,並得辦理掛失止付 (B)面額以新臺幣十萬元為單位,按十萬元之倍數發行 (C)期間最短一個月,最長不得逾一年 (D)如臨時有資金需求,可申請中途解約
#2431193
20.依「定期存款質借及中途解約辦法」規定,定期存款存單之質借條件,下列敘述何者錯誤? (A)申請質借人限於原存款人 (B)辦理質借之銀行,不限於原開發存單之銀行 (C)質借期限,照銀行一般貸款之規定期限。但最長不得超過原存單上所約定之到期日 (D)銀行對於以定期存款存單辦理質借之案件,不得再要求另提供保證人
#2431194
21.依「金融機構處理偽造變造仿造新臺幣券幣辦法」規定,發現顧客交來之新臺幣券幣有偽(變)造、仿造券幣時, 所填製「截留偽造、變造、仿造新臺幣券幣通報單」之第三聯連同偽(變)造、仿造券幣應於每月幾日以前送交中央銀 行發行局集中處理? (A)次月五日 (B)每月十五日 (C)每月二十五日 (D)次月五個營業日
#2431195
22.有關金融機構辦理確認客戶身分的時機,下列敘述何者錯誤? (A)發現疑似洗錢或資恐交易時 (B)辦理新臺幣 50 萬元(含等值外幣)以下之國內匯款時 (C)客戶與金融機構建立業務關係(例如辦理開戶)時 (D)客戶辦理新臺幣3 萬元(含等值外幣)以上跨境匯款之臨時性交易時
#2431196
23.各代收稅款處保留之繳款書存查聯(留存聯)為稅款經收之重要憑證,請妥善保管備查,應保管幾年? (A)自代收之日起至少保存五年 (B)自總決算公布或令行日起至少保存五年 (C)自代收之日起至少保存七年 (D)自總決算公布或令行日起至少保存七年
#2431197
24.支票發票人(自然人)死亡後,其生前所簽發之支票,經提示付款時,下列敘述何者正確? (A)存款足敷,應予照付 (B)存款不足,應以存款不足理由退票 (C)無論存款足敷與否,均應以發票人死亡理由退票 (D)存款不足,應通知發票人是否要補足票款,再行決定是否退票
#2431198
25.銀行辦理警示帳戶剩餘款項之發還,如有下列哪些情形,得逕行結清該帳戶,並將剩餘款項轉列其他應付款,俟依 法可領取者申請給付時處理? A.剩餘款項在一定金額以下,不符作業成本者 B.自警示通報時起超過三個月,仍無法 聯絡開戶人或被害人者 C.被害人不願報案或不願出面領取款項者 D.聯徵警示帳戶通報紀錄已解除者 (A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 ABC (D)僅 ABD
#2431199
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