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97年 - 97年第十二屆理財規劃人員理財規劃實務試卷.mht#41476
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17、 ( ) 老王計畫10年後購屋,資金來源除了現有儲蓄200萬元外,每年均儲蓄24萬元,此期間年投資報酬率為10%,試問10年後所購屋價格在每年2%通貨膨脹率情況下約為現在價值多少?(取最接近值)
(A) 643萬元
(B) 739萬元
(C) 827萬元
(D) 901萬元。
答案:
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統計:
A(3), B(27), C(5), D(6), E(0) #1159633
詳解 (共 1 筆)
Huang Yum Sheng
B1 · 2026/09/28
#7517708
現有儲蓄的複利終值: 現有存款PV = ...
(共 378 字,隱藏中)
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18、 ( ) 假設X與Y兩種基金屬於同一區域或類型,投資X基金的平均報酬率為10%,無風險利率為4%,標準差為12%;投資Y基金的平均報酬率為7%,無風險利率為4%,標準差為4%。下列敘述何者錯誤? (A) 投資X基金的夏普指數(Sharpe Index)為0.50 (B) 投資Y基金的夏普指數(Sharpe Index)為0.75 (C) 投資X基金的績效優於Y基金 (D) 投資Y基金的績效優於X基金。
#1159634
19、 ( ) 在自有資本200萬元下,再借款100萬元投資國外共同基金,期間利息20萬元,以自有資金法計算期間報酬率,其年投資報酬率為30%,試問以全現金法計算期間報酬率應為下列何者?(取最接近值) (A) 24.67% (B) 26.67% (C) 28.67% (D) 30.67%。
#1159635
20、 ( ) 林小姐打算5年後購屋,目前年收入100萬元,預估收入年成長率為3%,假設房貸年利率6%、20年期、採本利平均攤還法,其以5年後收入之40%為每期房貸之還款金額,試問林小姐房貸金額為何?(取最接近值) (A) 522萬元 (B) 532萬元 (C) 542萬元 (D) 552萬元。
#1159636
21、 ( ) 王先生看上一戶價格1,000萬元的房子。在貸款七成情形下,王先生可獲得的房貸條件是20年期、採本利平均攤還法、固定利率5%。王先生有足夠的自備款,目前家裡的月收入是12萬元,在允許至多只能提出月收入 30%來繳貸款的條件下,王先生此購屋計畫如何? (A) 王先生的購屋計畫可行 (B) 不可行,但將房貸期限延為30年期即可行 (C) 不可行,但王先生月收入增至15萬元即可行 (D) 不可行,但王先生將購屋自備款再增加170萬元即可行。
#1159637
22、 ( ) 有關不動產稅賦之敘述,下列何者錯誤? (A) 土地增值稅以公告現值為開徵基礎 (B) 自用住宅租金支出扣除額最高為12萬元 (C) 因繼承而移轉的土地免徵土地增值稅 (D) 自用住宅房貸利息特別扣除額最高為27萬元。
#1159638
23、 ( ) 李先生計劃投資房地產,現今他看上一棟房屋,以800萬元購置,打算先出租10年後再以當時價格500萬元售出。假設欲達成每年7%之投資報酬率,則此10年期間每年之淨租金收入至少應為何?(取最接近值) (A) 71.68萬元 (B) 73.97萬元 (C) 75.53萬元 (D) 77.71萬元。
#1159639
24、 ( ) 下列敘述何者錯誤 (A) 教育程度通常與可支配所得成正向關係 (B) 教育程度通常與儲蓄成反向關係 (C) 教育程度愈高,通常消費支出也愈高 (D) 教育程度的高低與所得收入有關。
#1159640
25、 ( ) 若陳太太每個月的保母費為3萬元,陳氏夫婦適用所得稅稅率為21%,則陳太太稅前月薪資應達多少金額以上,才值得外出工作?(取最接近值) (A) 18,000元 (B) 28,000元 (C) 38,000元 (D) 48,000元。
#1159641
26、 ( ) 有關子女教育費用之敘述,下列何者錯誤? (A) 在教育投資的試算下得知投資高等教育是值得的 (B) 養兒育女的開銷有兩大高峰,一是學前階段,一是高等教育階段 (C) 養兒育女的開銷有兩大高峰,一是學前階段,一是高等教育階段 (D) 養兒育女的開銷有兩大高峰,一是學前階段,一是高等教育階段
#1159642
27、 ( ) 適用勞退新制之勞工,於勞動契約終止時,依法得領取資遣費者,下列規定何者錯誤? (A) 最高以發給6個月平均工資為限 (B) 未滿一年者,以比例計給 (C) 應於終止勞動契約後二個月內發給 (D) 由雇主按其年資,每滿一年發給1/2個月之平均工資。
#1159643
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