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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-12 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#112122
> 試題詳解
18. 銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位主管應至少每隔多久向董事會及監察人或審計委員會報告?
(A)每三個月
(B)每四個月
(C)每半年
(D)每一年
答案:
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統計:
A(141), B(2), C(1837), D(96), E(0) #3031750
詳解 (共 1 筆)
m9116044
B1 · 2023/02/11
#5718665
《銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之...
(共 138 字,隱藏中)
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19. 銀行辦理新臺幣境內匯款業務,於收到受款金融機構請求時,原則上應於幾個營業日內提供匯款人及 受款人資訊? (A)一個營業日 (B)三個營業日 (C)七個營業日 (D)十個營業日
#3031751
20. 有關風險基礎方法的限制,下列敘述何者錯誤? (A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性,不受風險基礎程序的影響 (B)為客戶審查目的而取得的紀錄與文件,依風險基礎原則,對低風險程度者可簡化或免除保存義 務 (C)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻 (D)針對客戶住所或營業地點與銷售商品的地點距離過於遙遠且無法合理解釋,是一個警訊,可採 取適當降低風險措施
#3031752
21. 下列何者非出具內控聲明書之人? (A)董事長 (B)總經理 (C)法遵長 (D)稽核主管
#3031753
22. 證券期貨業應確保其國外分公司或子公司在符合當地法令情形下,實施與總公司或母公司一致之防制 洗錢及打擊資恐措施。倘因外國法規禁止,致無法採行與總公司或母公司相同標準時,應採取合宜之 額外措施,以管理洗錢及資恐風險,並向下列何者申報? (A)法務部調查局 (B)外交部駐外單位 (C)金融監督管理委員會 (D)亞太防制洗錢組織
#3031754
23. 證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時,分公司應以 下列何種標準作為遵循依據? (A)與總公司一致之標準 (B)就兩地選擇較高標準者 (C)依國外分公司所在國所定之標準 (D)依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)所定之標 準
#3031755
24. 以風險基礎方法(Risk-Based Approach)的角度,判斷下列敘述何者錯誤? (A)客戶非自然人者,應將其組織型態與架構納入考量 (B)屬於主管機關核准之商品或服務,得不經評估直接視為低風險 (C)風險評估應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管道等面向 (D)訂定高洗錢及資恐風險區域之名單時,得依總分支據點之經驗及實際需求,選擇適合之參考依 據
#3031756
25. 下列敘述何者正確? (A)我國洗錢防制相關法規規定,對於客戶風險評級級數至少應有三級 (B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險 (C)有效的風險評估可透過一次性程序完成,無須持續執行 (D)客戶如果為申請信用交易額度所需,可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級
#3031757
26. 欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求,下列因素何者錯誤? (A)了解客戶過去的投保紀錄 (B)了解客戶實際上的保險需求為何 (C)了解客戶本身的資歷為何 (D)客戶對應其資歷所欲購買的保險商品為何
#3031758
27. 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間,在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者? (A)銀行帳戶原則上沒有存續期間;保險商品大多具有一定存續期間 (B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易;保險業客戶則會持續的往來交易 (C)銀行業客戶開戶的甄審程序較複雜;保險業投保購買保單的程序較簡易 (D)銀行業開戶的作業時程通常比較久;保險業核保的時程通常比較快速
#3031759
28. 抵減洗錢風險方式中,完善公司治理是最重要的,下列何者並非完善公司治理之內涵? (A)定期且全面的內部稽核 (B)董事會及高階管理層的良好監督 (C)專責且具獨立性的負責主管 (D)妥善且文件化的規章制度
#3031760
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