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公職◆銀行內部控制◆法規
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107年 - 107 台灣金融研訓院第 34 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#75192
> 試題詳解
19.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,通報作業判斷方式,下列何者程序正確?
(A)金融機構所屬分支機構發現詐騙情事得逞者才通報,未得逞不通報
(B)其得逞者立即通報經濟犯罪防制中心
(C)無論是否得逞均立即通報經濟犯罪防制中心
(D)無論是否得逞均立即通報所屬總管理機構
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統計:
A(9), B(6), C(228), D(613), E(0) #1970490
私人筆記 (共 1 筆)
兩腳書櫥
2019/11/27
私人筆記#1823288
未解鎖
資料來源:http://www.root...
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17.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,有關通報作業判斷方式,下列程序何者正確? (A) 金融機構所屬分支 機構發現詐騙情事 ,得逞 者才通報 ,未得逞者 不通報 (B)其得逞 者立即通報經濟犯罪防制 中心 (C)無論是否得逞均立即通報經濟犯罪防制中心 (D)無論是否得逞均立即通報所屬總管理機構
#1191802
19.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,通報作業判斷方式,下列何者程序正確? (A)金融機構所屬分支機構發現詐騙情事得逞者才通報,未得逞不通報 (B)其得逞者立即通報經濟犯罪防制中心 (C)無論是否得逞均立即通報經濟犯罪防制中心 (D)無論是否得逞均立即通報所屬總管理機構
#1986631
19.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,通報作業判斷方式,下列何者程序正確?(A)金融機構所屬分支機構發現詐騙情事得逞者才通報,未得逞不通報(B)其得逞者立即通報經濟犯罪防制中心(C)無論是否得逞均立即通報經濟犯罪防制中心(D)無論是否得逞均立即通報所屬總管理機構
#3413987
20.依銀行公會會員徵信準則規定,辦理中小企業中長期授信,其總授信金額在新台幣六百萬元以下,較 短期放款應增加辦理之徵信項目為何? (A)保證人一般信譽 (B)建廠或擴充計畫 (C)產銷及損益概況 (D)業務概況
#1970491
21.信用卡發卡機構對於爭議款項之處理,下列敘述何者正確? (A)爭議款項尚未查明確實原因時,發卡機構不得將該持卡人資料掛入金融聯合徵信中心之不良檔 (B)爭議款項應於受理後三十日內告知持卡人處理狀況與進度 (C)爭議款項應於受理後二十一日內告知持卡人處理狀況與進度 (D)爭議款項於調查期間應正常計息
#1970492
22.信用卡發卡機構辦理未滿二十歲之人申請信用卡時,下列敘述何者錯誤? (A)僅能申請其家長之附卡 (B)法定代理人有權以書面通知方式終止該持卡人之信用卡契約 (C)若申請者為學生身分,發卡機構應將其發卡情事函知其法定代理人或父母 (D)法定代理人有權以書面通知方式調閱該持卡人帳單
#1970493
23.有關信用卡行銷,下列何者非「信用卡業務機構管理辦法」規定所禁止之行銷訴求? (A)得「快速核卡」 (B)得「以卡辦卡」 (C)得「以名片辦卡」 (D)得依申請人所得或財力為准駁條件
#1970494
24.辦理無追索權應收帳款承購業務,其授信對象為下列何者? (A)應收帳款讓與者 (B)應收帳款還款者 (C)出口商 (D)分期付款銷售業者
#1970495
25.客戶持兌之偽造外國幣券總值未達央行規定之金額以上者,其處理方式,下列何者錯誤? (A)當面向持兌人說明係偽(變)造幣券 (B)將幣券蓋戳章作廢 (C)製發收據給客戶 (D)將原幣券退還客戶
#1970496
26.依主管機關規定,商業銀行不得投資於該銀行負責人擔任董事之公司所發行之下列何種商品? (A)金融債券 (B)固定收益特別股 (C)經其他銀行保證之公司債 (D)銀行發行之可轉讓定期存單
#1970497
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