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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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115年 - 台灣金融研訓院第 49 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#142655
> 試題詳解
19.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易,應切實登記提款人之資料,下列何者錯誤?
(A)姓名
(B)身分證發證日期
(C)身分證統一編號
(D)住址
答案:
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統計:
A(1), B(154), C(0), D(12), E(0) #3980388
詳解 (共 1 筆)
Jerry
B1 · 2026/09/25
#7514423
答案:B 身分證發證日期 這題考的是「客...
(共 263 字,隱藏中)
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33.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易,應切實登記提款人之資料,下列何者錯誤? (A)姓名 (B)身分證發證日期 (C)身分證統一編號 (D)住址
#2817303
32.金融機構對於客戶提領現金新臺幣五十萬元以上之交易,應切實登記提款人之資料,下列何者錯誤? (A)姓名 (B)身分證發證日期 (C)身分證統一編號 (D)住址
#3216888
20.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,通報系統分為幾部分通報圈? (A)金融機構洗錢防制處與聯合徵信中心,兩部分通報圈 (B)各金融機構與聯合徵信中心之通報圈與各金融機構總管理機構與其所屬分支機構之內部通報圈 (C)各金融機構總管理機構與其所屬分支機構之內部通報圈與洗錢防制處,兩部分通報圈 (D)金融機構洗錢防制處、經濟犯罪防制處及聯合徵信中心三部分通報圈
#3980389
21.依「信用卡業務機構內部控制及稽核制度應注意事項」規定,信用卡業務機構應於每會計年度終了前將次 一年度稽核計畫及每會計年度終了後多久內將上一年度之年度稽核計畫執行情形,依主管機關規定格式以 網際網路資訊系統申報主管機關備查? (A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
#3980390
22.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,專營信用卡業務機構辦理發卡或收單業務時,有下列何種情形者, 應即將財務報表及虧損原因函報主管機關? (A)累積虧損逾實收資本額、捐助基金及其孳息之五分之一 (B)累積虧損逾實收資本額、捐助基金及其孳息之四分之一 (C)淨值低於專撥營運資金之三分之一 (D)淨值低於專撥營運資金之三分之二
#3980391
23.未領有臺灣地區居留證者辦理外匯結購,下列敘述何者正確? (A)不得辦理外匯結購 (B)每筆結購金額未超過十萬美元之匯款得逕行辦理 (C)每筆結購金額未超過二十萬美元之匯款得逕行辦理 (D)每筆結購金額未超過五十萬美元之匯款得逕行辦理
#3980392
24.銀行辦理有追索權應收帳款承購業務,授信對象為下列何者? (A)應收帳款讓與者,即賣方 (B)應收帳款還款者,即買方 (C)依銀行內規規範自行決定 (D)應收帳款承購非屬授信業務
#3980393
25.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,企業授信戶之中長期授信,其總授信金額(含歸戶及申貸金 額)達新臺幣若干元時,均須加送預計資金來源去路表、預估損益表、預估資產負債表及建廠進度表、營 運計畫書等? (A)一億元 (B)二億元 (C)二億五千萬元 (D)三億元
#3980394
26.依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定,中小企業總授信金額最多在新臺幣幾百萬元以下,其徵信範 圍得以簡化? (A)三百萬元 (B)四百萬元 (C)五百萬元 (D)六百萬元
#3980395
27.有關銀行依照部位性質分別訂定衍生性金融商品部位之評價頻率,下列敘述何者正確? (A)為交易部位者,以每週評估一次為原則 (B)為交易部位者,以每月市價評估為原則 (C)為避險性交易者,至少二個月評估一次 (D)為避險性交易者,至少一個月評估一次
#3980396
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