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結構型商品銷售人員資格測驗
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無年度 - 第 8 期結構型商品銷售人員資格測驗1-40#24623
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24.有關保本率與參與率之敘述,下列何者錯誤?
(A)保本率及參與率越高,對投資人越有利,價格也越高
(B)通常發行商為了容易銷售,傾向維持以價平發行保本型商品,因此常以高保本率搭配低參與率
(C)通常發行商為了容易銷售,傾向維持以價平發行保本型商品,因此常以高保本率搭配高參與率
(D)保本率及參與率會呈現反向關係
答案:
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統計:
A(23), B(35), C(175), D(12), E(0) #917352
詳解 (共 1 筆)
zaralin
B1 · 2018/12/10
#3107475
保本率與參與率為反向關係,高保本率不會有...
(共 26 字,隱藏中)
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25.有關看多型保本商品的風險型態與適用投資時機之敘述,下列何者錯誤? (A)當投資人預期標的資產價格將持續上漲時,可以買進看多型保本債券 (B)只要標的價格超出履約價格,表示投資人絕對可拿回契約本金 (C)當標的資產價格相對於履約價格之漲幅超過買進買權成本時,投資人才可以真正賺取收益 (D)除了 100%保本商品之外,看多型保本型票券之損益兩平點在履約價格之上
#917353
26.「看空型」保本型商品可以視為固定收益商品與下列何種商品之組合? (A)買入買權 (B)買入賣權 (C)賣出買權 (D)賣出賣權
#917354
27.投資看多型觸及失效保本型商品(非 100%保本)的損益平衡點為何? (A)履約價格 (B)履約價格與觸及失效價格之間 (C)上限價格 (D)履約價格+觸及失效價格
#917355
28.某券商所發行之「保本型商品」其到期收益連結到鴻海股價之表現,存續期間 2 年,契約本金為$100,000,發行價格 為$94,000。假設發行日之鴻海股價 S0=$100,只要到期日之鴻海股價 ST高於履約價 K=$110,則投資人可拿回:契 約本金×0.9×(ST/K)。若到期日之鴻海股價 ST小於$110,則投資人可拿回:契約本金之 90%。請問:若到期日之鴻海 股價 ST為何,則理論上投資人可以達到損益兩平? (A)111.89 (B)112.89 (C)113.89 (D)114.89
#917356
29.投資人的部位無法找到交易對手,或者無法以合理的價格軋平部位屬於下列哪一種風險? (A)作業風險 (B)流動性風險 (C)信用風險 (D)市場風險
#917357
30.殖利率曲線形狀改變的風險歸屬於下列哪一種風險? (A)期間結構風險(Term Structures Exposures) (B)殖利率曲線風險(Yield Curve Exposures) (C)基差風險(Basis Risk) (D)匯率風險(Foreign Exchange Risk)
#917358
31.銀行向客戶提供衍生性金融商品交易服務,應以下列何者之注意義務及忠實義務,本誠實信用原則為之? (A)輔佐人 (B)代理人 (C)公正第三人 (D)善良管理人
#917359
32.有關結構型商品交易,下列敘述何者錯誤? (A)銀行向客戶提供結構型商品交易服務時,得以存款之名義為之 (B)銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務,對於交易條件標準化且存續期限超過六個月之商品,應提供一般客戶 不低於七日之審閱期間審閱結構型商品相關契約 (C)銀行與一般客戶完成衍生性金融商品交易後,應提供交易確認書(應包含交易確認書編號)予客戶 (D)銀行向客戶提供結構型商品交易服務,客戶得就其交易請銀行提供市價評估及提前解約之報價資訊
#917360
33.依銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項規定,下列何者非屬該注意事項所稱之專業客戶? (A)中華民國境內之銀行 (B)中華民國境內最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣五千萬元以上之法人 (C)中華民國境內之政府投資機構 (D)中華民國境外之政府基金
#917361
34.依境外結構型商品管理規則規定,有關專業投資人應符合之資格條件,應由下列何者盡合理調查之責任? (A)銷售機構 (B)發行人 (C)總代理人 (D)金融總會
#917362
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