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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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110年 - 110-2 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題(下午):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#100581
> 試題詳解
26.下列何者不是洗錢者偏好使用電子支付系統之因素?
(A)可以快速且大量 匯款
(B)不同銀行經營者之價值觀及道德感不同
(C)電子系統可以自動產生 與儲存交易紀錄
(D)不同銀行對法令遵循的重視程度有差異
答案:
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統計:
A(242), B(220), C(1082), D(35), E(0) #2761033
詳解 (共 2 筆)
兔兔胖咪
B2 · 2021/10/06
#5137772
從正面角度看,先進的電子支付系統: (...
(共 493 字,隱藏中)
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一定會上榜
B1 · 2021/08/28
#5047107
無法用電子系統自動記錄
(共 13 字,隱藏中)
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相關試題
32.下列何者不是洗錢者偏好使用電子支付系統之因素? (A)可以快速且大量匯款 (B)不同銀行經營者之價值觀及道德感不同 (C)電子系統可以自動產生與儲存交易紀錄 (D)不同銀行對法令遵循的重視程度有差異
#3142572
27.下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵?(A)以現金 替代貿易融資支付貨款(B)客戶不願配合辦理客戶審查作業(C)買受人以外 匯方式付款予出賣人(D)進口國為 X 國,貨款由 Y 國與無關第三人支付
#2761034
28.有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述,下列何者錯誤? (A)對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗 錢或資恐高風險國家之客戶,應採行與其風險相當之強化措施(C)對於較低 風險客戶,仍不得採取簡化確認客戶身分措施(D)對於高風險客戶,在建立 或新增業務往來關係前,應取得銀行高階管理人員同意
#2761035
29.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金 融機構?(A)外國銀行在臺分行(B)信用合作社(C)證券金融公司(D)中華郵 政公司
#2761036
30.為確保在主管機關提出要求時可以立即提供,防制洗錢金融行動工作組織 (FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年?(A)至少一年 (B)至少三年(C)至少五年(D)至少七年
#2761037
31.建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制,下列哪一資訊不包括 在得分享的資訊範圍內?(A)申報疑似洗錢交易報告(B)風險計算因子與權 重(C)媒體負面報導資訊(D)客戶國籍是否屬於高風險國家地區
#2761038
32.對於外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體,以下何 等作為不正確?(A)凍結資產(B)新戶應婉拒開戶(C)舊戶應直接視為高風險 (D)申報疑似洗錢或資恐交易
#2761039
33.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確?(A)證券商不 會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完 全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列(C)客戶為零售 業,屬於從事密集性現金交易業務,應直接視為高風險客戶(D)透過證券商 進行內線交易或市場操縱,屬洗錢前置犯罪
#2761040
34.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上(含等值外幣) 之通貨交易應進行申報,此一金額為何?(A)新臺幣 30 萬元(B)新臺幣 50 萬元(C)新臺幣 100 萬元(D)新臺幣 500 萬元
#2761041
35.下列何者非檢討並更新帳戶或交易監控政策及程序的依據?(A)董事會決 議(B)客戶性質(C)內部或外部的相關趨勢與資訊(D)內部風險評估結果
#2761042
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