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公職◆銀行內部控制◆法規
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 24 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#19990
> 試題詳解
26.商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額,不得超過該公司已 發行股份總數之多少百分比?
(A) 5%
(B) 10%
(C) 25%
(D) 30%
答案:
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統計:
A(488), B(94), C(64), D(33), E(0) #760220
詳解 (共 1 筆)
BigBoy
B2 · 2018/05/22
#2806523
商業銀行投資有價證券之種類及限額規定(第...
(共 102 字,隱藏中)
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27.依主管機關規定,票券金融公司選擇投資債券及股權商品標的之信用評等應達一定等級,所稱一定等 級,係指下列何者? (A)標準普爾公司,長期信用評等 AAA- (B)穆迪信評公司,長期信用評等 BBB- (twn) (C)中華信評公司,長期信用評等 twBBB- (D)惠譽公司,長期信用評等 Baa3
#760221
28.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行建立法令遵循主管制度,得指 定一單位負責制度之規劃、管理及執行,該單位應隸屬於下列何者? (A)監察人 (B)股東會 (C)總經理 (D)副總經理
#760222
29.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,總機構聯絡人接獲分支機構通報詐騙情事,除立即 轉知本身所屬其他分支機構外,尚應如何處理? (A)向派出所報備 (B)向調查局報備 (C)向銀行公會報備 (D)以網際網路通報或以專用通報單傳真予金融聯合徵信中心
#760223
30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,有效的內部控制制度須對各個業 務層級訂定控管作業程序,其涵蓋項目,不包括下列何者? (A)高階主管之覆核工作 (B)員工加薪制度 (C)實體財產之控管 (D)權責劃分制度
#760224
31.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會「內部控制制度評估原則」,下列何者應制訂妥善之內部控制政策, 監控內部控制制度之適足性及有效運作? (A)高階管理階層 (B)董事會 (C)稽核委員會 (D)董事長
#760225
32.有關金融機構辦理保管及有價證券買賣業務,應加強辦理之事項,下列何者錯誤? (A)與交易對手及交易內容之確認 (B)辦理交割時,應確認有價證券之真實性 (C)對客戶異常性之鉅額交易作必要之查證 (D)發現有價證券遭偽變造時,應即通報銀行公會
#760226
33.有關金融機構現金庫房管理,下列何種安排不妥當? (A)金庫室裝置自動定時鎖 (B)金庫鑰匙、密碼指定二人以上分別控管 (C)出納主管保管使用金庫鑰匙,但不持有金庫密碼 (D)金庫密碼由會計、總務、存匯、授信主管輪值持有
#760227
34.依主管機關規定,金融機構不得與客戶約定將活期存款轉入下列何者存款帳戶? (A)同一金融機構之活期存款 (B)同一金融機構之定期存款 (C)概括授權轉入同一金融機構之支票存款 (D)其他金融機構之活期存款
#760228
35.依主管機關規定,為健全金融機構票券業務之經營,防範可能發生之內部人員舞弊,下列何者非屬需 檢討之作業流程及相關內部控制? (A)庫存票券與空白單據之控管 (B)票券業務作業流程 (C)電腦安全控管設計 (D)董事會開會議事
#760229
36.有關銀行辦理委外作業,下列敘述何者正確? (A)受委託機構執行業務得以銀行名義為之 (B)委外事項包括辦理消費信用貸款衍生之開戶作業客戶身分及親筆簽名之核對 (C)受託機構或其僱佣人員之疏失,損害消費者權益,金融機構應先依委外契約書向受委託機構追償, 再對消費者負責 (D)若受託機構有違法情事致銀行客戶權益受損,銀行仍應依銀行法、個人資料保護法及民法等相關 規定對客戶負責
#760230
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