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證照◆金融職業道德
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113年 - (最新版)金融職業道德251-300#89633
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263 下列何者是金融從業人員於保險業務招攬時的不當行為?
(A)客戶外觀明顯可見或業務員明知應告知事項而惡意隱匿或唆使客戶隱匿
(B)協助、任憑客戶偽造、變造或做不實之登載於要保書、理賠申請文件或其他文件
(C)唆使(誘導)客戶對應告知事項做不實之告知
(D)以上皆是
答案:
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統計:
A(1), B(1), C(2), D(1179), E(0) #2425236
詳解 (共 1 筆)
大白熊
B1 · 2024/07/23
#6173044
客戶外觀明顯可見或業務員明知應告知事項而...
(共 879 字,隱藏中)
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264 金融從業人員不得與客戶作獲利保證,係因: (A)任何交易皆有風險 (B)職業道德 (C)法令禁止 (D)以上皆是
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265 金融從業人員張三與客戶李四是青梅竹馬,因此張三可以: (A)代領李四的對帳單再親手交付 (B)和李四約定利益分享、損失共同承擔 (C)代為保管李四的存摺、印鑑 (D)以上皆非
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266 金融從業人員張三因疏忽未依客戶指示買賣,結帳時才發現錯誤,下列哪一種處理 方式較正確? (A)請客戶念在多年交情,承認該筆交易 (B)視損益情況,如果獲利可不用處理 (C)誠實告知客戶及公司,協商解決方法 (D)將錯就錯,等客戶發現再處理
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267 金融從業人員面臨客戶交易虧損時,如何處理才適當? (A)保證與客戶共同承擔損失 (B)竄改客戶交易資料、美化帳單 (C)為免責備、避不見面 (D)以誠懇的態度告知客戶實際狀況
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268 金融從業人員因個人疏忽,未在申購截止日前向公司提出客戶之商品申購書,下列 何者敘述為正確處理態度? (A)銷毀客戶的申購書,假裝沒有這回事 (B)誠實告知 客戶及公司,協商解決方法 (C)宣稱已繳件,推諉是收件經辦遺失申購書 (D)視客戶態度來決定避不見面或告知協商
#2425241
269 金融從業人員應忠實執行客戶之委託,下列敘述何者正確? (A)客戶的委託損及其 權益,仍然忠實執行不用告知 (B)A 客戶口頭表示想跟隨 B 客戶的買賣,即應確實 代 A 跟單 (C)未經確認客戶之委託內容即逕行代其買賣 (D)確實明白客戶的指示 內容才執行委託,避免犯錯
#2425242
270 金融從業人員於受託執行業務時,下列何者非禁止行為? (A)教育客戶利用電子系 統買賣,以爭取買賣時間 (B)如客戶業務繁忙,請其事先在委託書蓋章,再代理買 賣 (C)代客戶領取密碼 (D)為節省時間,先替客戶買賣,結帳後再請客戶填寫買 賣委託書
#2425243
271 金融從業人員為能使客戶儘速交易,下列行為何者可接受? (A)先行開戶交易,如有缺件後補 (B)事先告知客戶備妥開戶所需證明文件 (C)接受未經授權之代理開戶 (D)代理客戶辦理開戶作業
#2425244
272 下列何者為金融服務業之開戶經辦應有之服務態度? (A)依當天心情決定是否完成 客戶開戶手續 (B)只幫交情好的業務員辦理客戶開戶 (C)將自行來開戶的客戶介 紹給業務員代操 (D)為客戶詳細解說開戶程序並交付相關文件
#2425245
273 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應: (A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (B)依李四需求,建議客戶申 購適合自己的商品 (C)視公司本月主推商品為何,建議李四申購該商品 (D)如這個月已達到業績目標,勸誘李四下個月再申購
#2425246
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