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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第2次 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76582
> 試題詳解
28.保險業為降低對於洗錢與資恐的曝險,所採取抵減風險的手段,下列何者錯誤?
(A)完善公司治理
(B)透過法遵與內稽內控
(C)透過進行可疑交易申報
(D)增加躉繳方式的保險
答案:
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統計:
A(44), B(7), C(23), D(2566), E(0) #2009607
詳解 (共 1 筆)
Alice Alice
B1 · 2020/09/14
#4269317
(D)增加躉繳方式的保險 減少
(共 17 字,隱藏中)
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#1855487
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#3220615
29.有關保險業防制洗錢相關規定,下列何者錯誤? (A)保險業對國內外交易之所有必要紀錄,應至少保存10年 (B)保險業保存之交易紀錄應足以重建個別交易,以備作為認定不法活動之證據 (C)保險業對權責機關依適當授權要求提供交易紀錄及確認客戶身分等相關資訊時,應確保能夠迅速提供 (D)保險業對於各單位調取及查詢客戶之資料,應建立內部控制程序,並注意資料之保密性
#2009608
30.保險業在防制洗錢的風險抵減措施上,可運用的方式不包括下列何者? (A)善盡客戶盡職調查程序 (B)進行可疑交易申報 (C)進行大額通貨申報 (D)透過知識分享與教育訓練
#2009609
31.X證券公司對於非營利組織客戶採取之下列風險抵減措施中,何者可能無法有效偵測資助恐怖分子之行為? (A)瞭解資金來源 (B)監控大額交易 (C)比對黑名單資料庫 (D)驗證主要辦公處所、電話、高階管理人員之姓名
#2009610
32.依據洗錢防制法第2條規定所稱洗錢之行為,請問下列何者情形不屬於持有、使用之洗錢態樣? (A)收受、持有或使用他人之特定犯罪所得 (B)不動產經紀業不知所受委託物件為客戶犯罪所得,而收受之 (C)知悉收受之財物為他人特定犯罪所得,為取得交易之獲利,仍收受該特定犯罪所得 (D)專業人士(如律師或會計師)明知或可得而知收受之財物為客戶特定犯罪所得,仍收受之
#2009611
33.就常見協助洗錢之專業人士的陳述,下列敘述何者錯誤? (A)專業人士無須執行監控交易之防制洗錢內部控制程序 (B)專業人士掌握客戶許多重要訊息,又具有專業知識,很容易察覺客戶是否有洗錢意圖 (C)各國收到專業人士陳報的可疑交易極少,可能原因是專業人士對防制洗錢的認識及風險意識不足 (D)各國收到專業人士陳報的可疑交易極少,可能原因是專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密
#2009612
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