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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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115年 - 台灣金融研訓院第 49 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#142655
> 試題詳解
31.依「票券商負責人及業務人員管理規則」規定,票券商業務人員有異動者,票券商應於異動後多久內,向 票券商公會申報登記?
(A)異動後十日內
(B)異動後二十日內
(C)異動後一個月內
(D)異動後二個月內
答案:
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統計:
A(39), B(44), C(12), D(0), E(0) #3980400
私人筆記 (共 1 筆)
JinHao
2026/08/08
私人筆記#8519328
未解鎖
依據「票券商負責人及業務人員管理規則」第...
(共 82 字,隱藏中)
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28.依「票券商負責人及業務人員管理規則」規定,票券商業務人員有異動者,票券商應於異動後多久內,向票券商公會申報登記 ? (A)異動後二至三個月 (B)異動後二十日 (C)異動後一至一個半月 (D)異動後十日
#1191813
28.依「票券商負責人及業務人員管理規則」規定,票券商業務人員有異動者,票券商應於異動後多久內,向票券商公會申報登記? (A)異動後二至三個月內 (B)異動後二十日內 (C)異動後一至一個半月 (D)異動後四至六個月
#2817298
32.依金融消費者保護法規定,有關金融服務業對消費者之責任,及與其訂定提供金融商品之契約時之注意義 務,下列敘述何者正確? (A)金融服務業對金融消費者之責任,得預先約定限制 (B)金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品之契約,應本公平合理、平等互惠及誠信原則 (C)金融服務業與金融消費者訂立之契約條款顯失公平者,該契約全部無效 (D)金融服務業與金融消費者訂立之契約條款如有疑義時,應為有利於金融業者之解釋
#3980401
33.金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動,應遵守之原則,下列敘述何者正確? (A)應以金融服務業職員名義為之 (B)對金融商品內容之揭露如涉及風險時,應以衡平及顯著之方式表達 (C)對金融商品內容之揭露如涉及報酬,應強調最高獲利之時點 (D)應以原文表達並力求淺顯易懂
#3980402
34.依「金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法」規定,銀行業提供投資型金融商品前應辦理之 事項,不包括下列何者? (A)依各類金融商品特性,評估金融商品對金融消費者之適合度 (B)應設立專責法令咨詢小組,對所提供投資型金融商品提供咨詢 (C)金融商品適合度之內容,至少應包括金融消費者風險承受等級 (D)金融商品適合度之內容,至少應包括金融商品風險等級之分類
#3980403
35.依「金融消費者保護法」規定,金融消費者就金融消費爭議事件應先向金融服務業提出申訴,金融服務業 應於收受申訴之日起多久內為適當之處理,並將處理結果回覆提出申訴之金融消費者? (A)三十日 (B)二十日 (C)十五日 (D)十日
#3980404
36.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者不符合有效的內部控制制度? (A)建立有效的溝通管道 (B)指派員工擔任有利益衝突或互為牽制之工作 (C)能充分提供廣泛的內部財務、業務及法規遵循等資訊 (D)能確切辨識並持續評估各種有礙銀行目標達成之主要風險
#3980405
37.銀行業總機構法令遵循單位之法令遵循主管,得監督及指揮下列哪一單位? (A)資訊單位 (B)財務保管單位 (C)防制洗錢專責單位 (D)國外營業單位
#3980406
38.依主管機關規定,金融機構不得與客戶概括授權將活期存款轉入下列何者存款帳戶? (A)同一金融機構之活期存款 (B)同一金融機構之定期存款 (C)同一金融機構之支票存款 (D)其他金融機構之活期存款
#3980407
39.銀行對理財專員之內部稽核,應強化查核篩選原則及頻率,並將下列何者納為專案查核或加強查核項目? A.財富管理業務或交易量異常大幅增加之分行 B.內部控制缺失偏多之單位 C.有異常交易之理財專員 D.理財專員之查核機制 E.員工行為準則遵循情形 (A)僅 ABC (B)僅 ABCD (C)僅 ABCE (D) ABCDE
#3980408
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