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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
> 試題詳解
32.保險業被當作洗錢工具,與下列哪一種特性較無關聯?
(A)商品多樣化
(B)商品容易取得
(C)業務結構複雜
(D)要保人、受益人可能為同一人
答案:
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統計:
A(36), B(88), C(451), D(1383), E(0) #3220620
詳解 (共 1 筆)
一定沒問題
B1 · 2024/10/25
#6235865
保險業被當作洗錢工具之原因:1.保險業產...
(共 125 字,隱藏中)
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14
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私人筆記 (共 1 筆)
賴盈璋
2024/12/12
私人筆記#6573533
未解鎖
要保人和受益人是同一人並不會直接造成洗錢...
(共 85 字,隱藏中)
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11
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47.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序,依先後順序為何? A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、 間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人 (A) ABC (B) ACB (C) BCA (D) BAC
#3220635
23.確認客戶身分時,對於採函件方式建立業務關係者,應於建立業務關係手續辦妥後採何一方式證實? (A)電話 (B)傳真 (C)掛號函復 (D)實地查訪
#3220611
55.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人? (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
#3220643
複選題65.有關金融機構對客戶身分之持續審查,下列敘述何者正確? (A)對客戶身分辨識與驗證程序,得以過去執行與保存資料為依據,無需每次交易時,一再辨識及驗證客戶身分 (B)所有客戶應至少每年檢視一次,確保客戶資訊之更新 (C)保險代理人代理保險公司招攬保險契約,亦需對客戶身分持續審查 (D)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時,即應對客戶身分進行審查
#3220653
14.下列何者非屬免申報一定金額以上通貨交易? (A)繳納房屋稅 (B)公益彩券經銷商申購彩券 (C)金融同業的客戶透過同存帳戶所生應付款項 (D)繳納學費
#3220602
16.下列何者非機構固有風險之評估因素? (A)客群政策 (B)通路複雜度 (C)建立資訊系統查詢客戶身分之完備程度 (D)商品及服務政策
#3220604
33.保險洗錢可疑表徵不包括以下何者? (A)除解約及貸款條件,也非常關心保單給付及理賠條件 (B)溢付鉅額保險費但無合理說明 (C)密集投保後短期內變更要保人 (D)投保高保險額投資型保單後即贖回
#3220621
34.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法? (A)變造身分證開立帳戶 (B)向第三人購買帳戶 (C)向第三人騙取帳戶 (D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
#3220622
35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭乾淨,妥適保管 (C)本案有關之監視錄影系統應妥善保留至結案為止 (D)銀行應檢視驗鈔機辨識功能
#3220623
36.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人,可以利用下列何種公開資訊系統? (A)委託私人徵信社 (B)發函給當地派出所詢問 (C)社群媒體 (D)聯絡詢問其助理或秘書
#3220624
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