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公職◆銀行內部控制◆法規
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 24 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類)#19990
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32.有關金融機構辦理保管及有價證券買賣業務,應加強辦理之事項,下列何者錯誤?
(A)與交易對手及交易內容之確認
(B)辦理交割時,應確認有價證券之真實性
(C)對客戶異常性之鉅額交易作必要之查證
(D)發現有價證券遭偽變造時,應即通報銀行公會
答案:
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統計:
A(64), B(10), C(2), D(615), E(0) #760226
詳解 (共 2 筆)
sakitsubasa2012
B2 · 2018/11/30
#3093840
(D)發現有價證券遭偽變造時,應即通報主...
(共 25 字,隱藏中)
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Ive Lin
B1 · 2016/11/24
#1527546
(D)發現有價證券遭偽變造時,應即通報主...
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相關試題
33.有關金融機構現金庫房管理,下列何種安排不妥當? (A)金庫室裝置自動定時鎖 (B)金庫鑰匙、密碼指定二人以上分別控管 (C)出納主管保管使用金庫鑰匙,但不持有金庫密碼 (D)金庫密碼由會計、總務、存匯、授信主管輪值持有
#760227
34.依主管機關規定,金融機構不得與客戶約定將活期存款轉入下列何者存款帳戶? (A)同一金融機構之活期存款 (B)同一金融機構之定期存款 (C)概括授權轉入同一金融機構之支票存款 (D)其他金融機構之活期存款
#760228
35.依主管機關規定,為健全金融機構票券業務之經營,防範可能發生之內部人員舞弊,下列何者非屬需 檢討之作業流程及相關內部控制? (A)庫存票券與空白單據之控管 (B)票券業務作業流程 (C)電腦安全控管設計 (D)董事會開會議事
#760229
36.有關銀行辦理委外作業,下列敘述何者正確? (A)受委託機構執行業務得以銀行名義為之 (B)委外事項包括辦理消費信用貸款衍生之開戶作業客戶身分及親筆簽名之核對 (C)受託機構或其僱佣人員之疏失,損害消費者權益,金融機構應先依委外契約書向受委託機構追償, 再對消費者負責 (D)若受託機構有違法情事致銀行客戶權益受損,銀行仍應依銀行法、個人資料保護法及民法等相關 規定對客戶負責
#760230
37.依主管機關規定,金融機構自動櫃員機(ATM)及週遭監視之錄影帶應暫行保存至少幾個月以上, 錄影帶內容有涉及交易糾紛或民刑事案件者,於案件未結前,並應繼續保存? (A)三個月 (B)六個月 (C)九個月 (D)十二個月
#760231
38.金融機構為維護財物及從業人員之安全,除應提高警覺,加強營業廳等重要處所之安全防範措施外, 尚須落實下列何等事項? (A)內部稽核制度 (B)自行查核制度 (C)對員工自衛編組演訓及安全維護教育事項 (D)法令遵循主管制度
#760232
39.為確保客戶資料安全無虞,依規定應切實辦理事項,下列何者錯誤? (A)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適 (B)應有效落實自行查核工作 (C)董事會應加強對客戶資料保密安全機制之稽核 (D)委外作業部分,應確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護
#760233
40.依主管機關規定,有關現金卡業務,下列敘述何者錯誤? (A)金融機構辦理現金卡業務,申請人應年滿二十歲 (B)金融機構受理全職學生申請現金卡以二家金融機構為限 (C)金融機構受理全職學生申請現金卡每家金融機構首次核給信用額度不得超過新台幣三萬元 (D)金融機構辦理現金卡業務機構應建立內部控制及稽核制度
#760234
41.金融機構派員赴證券商辦理收付款項,應切實依規(原則)辦理,下列何項非主管機關所規定之原則? (A)派員收付之金融機構以目前已加入或即將於半年內加入財金資訊公司跨行通匯系統者為限 (B)限辦理證券商客戶交易款項之收付,並以活期性存款為限 (C)每年評估該項工作之績效是否符合效益 (D)所收存款至少半數運用於提存存款準備金及中央銀行所訂流動準備項目
#760235
42.金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金 融機構注意? (A)金融聯合徵信中心 (B)財金資訊公司 (C)票據交換所 (D)銀行公會
#760236
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