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無年度 - 第十九屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#40938
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34、 ( ) 周君現年 40 歲,希望 50 歲時退休能累積 240 萬元供退休後生活使用。倘周君每年結餘 20 萬元均用於投資,在不考慮通貨膨脹率情況下,每年投資報酬率應至少為多少才能達成?(取最接近值)
(A) 1%
(B) 2%
(C) 3%
(D) 4%
答案:
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統計:
A(0), B(6), C(7), D(46), E(0) #1141929
詳解 (共 1 筆)
Huang Yum Sheng
B1 · 2026/06/07
#7397788
現年40歲,希望50歲時退休能累積240...
(共 159 字,隱藏中)
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35、 ( ) 蔡經理現年 50 歲,5 年前投資 200 萬元於某基金,在預期某固定年投資報酬率下,65 歲退休時便累積774 萬元。惟因投資發生虧損,當初 200 萬元目前只剩下 100 萬元。假設往後每年均能達成原先所預期之年投資報酬率且蔡經理將退休金目標提高為 800 萬元,則其自現在起,每年應至少另再投資多少金額,才能達成新目標?(取最接近值) (A) 18.76 萬元 (B) 20.86 萬元 (C) 22.36 萬元 (D) 24.16 萬元
#1141930
36、 ( ) 對大多數受薪階級而言,有關退休規劃之敘述,下列何者正確? (A) 選擇報酬率低安全性高的投資工具即可順利達成退休計劃 (B) 儲蓄退休金不能太保守,否則即使很年輕就開始準備,還是有可能不堪負荷 (C) 把退休準備分為基本生活支出與品質生活支出兩部分,用較高風險的投資來籌措基本生活支出的部分 (D) 通貨膨脹率愈高,表示財富累積速度愈快,退休金籌備壓力愈小
#1141931
37、 ( ) 如果投資者決定採用投資組合保險策略,且可承擔風險係數為 2,總資產市值 120 萬元,可接受的總資產市值下限 90 萬元,當原股票市價漲 5 萬元,而其他資產以現金持有價值不變時,投資者應採取下列何者舉動? (A) 加買股票 5 萬元 (B) 加買股票 10 萬元 (C) 賣出股票 5 萬元 (D) 賣出股票 10 萬元
#1141932
38、 ( ) 進行資產配置時,下列敘述何者正確? (A) 需求具有彈性的短期目標,可以使用高風險報酬的工具 (B) 股市的非系統風險無法藉由分散風險消除,因此也是資產配置時必須考慮的最大風險 (C) 透過兩相關性高的資產,經由適當的比例配置,可以找出比原有兩資產更低風險的投資組合 (D) 風險報酬座標上,可以透過比例的調整,在由無風險資產與風險資產兩點構成的直線左上方,找到更具效率的投資組合點
#1141933
39、 ( ) 假設 A 股票之 β 值為 1.5,整體股市的期望報酬率為 10%,存放銀行之無風險利率為 2%,則 A 股票的期望報酬率為何? (A) 14% (B) 13% (C) 12% (D) 11%
#1141934
40、 ( ) 小明的父親希望於四年後籌措 100 萬元,以作為小明的留學基金,假設利率為 7%情況下,從現在起每年需固定存多少錢?(取最接近值) (A) 18.5 萬元 (B) 21.1 萬元 (C) 21.6 萬元 (D) 22.5 萬元
#1141935
41、 ( ) 有關風險與報酬率的無異曲線,下列敘述何者錯誤? (A) 在無異曲線上的任何一點效用相同 (B) 愈往左上方的無異曲線,效用水準愈低 (C) 風險與報酬率呈現向右凸性 (D) 風險與報酬率呈現正向關聯
#1141936
42、 ( ) 有關出售自用住宅用地之土地增值稅優惠稅率之適用,下列敘述何者錯誤? (A) 都市土地面積未超過 3 公畝部分 (B) 夫妻合計僅得享受一次為原則 (C) 出售前一年之內不得出租 (D) 非都市土地面積未超過 7 公畝部分
#1141937
43、 ( ) 有關贈與稅之敘述,下列何者錯誤? (A) 贈與稅的納稅義務人,為贈與人 (B) 贈與標的物附有負擔,由受贈人負擔部分可在贈與總額中扣除 (C) 每人每年得自贈與總額中扣除免稅額 (D) 贈與之財產為上市、櫃公司股票,其價值之認定,係以贈與當日之公司帳面之資產淨值計算
#1141938
44、 ( ) 購買本國壽險公司之人身保險在稅賦之優惠,下列敘述何者錯誤? (A) 以納稅義務人本人為要保人兼被保險人,所繳保費於限額內可申報列舉扣除 (B) 自保險公司取得之保險給付屬免稅所得 (C) 約定於被繼承人死亡時,給付其所指定受益人之人壽保險金額不計入遺產總額課稅 (D) 僅在遺產稅上有優惠,在所得稅上並無稅賦效果
#1141939
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