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34.金融監督管理委員會對於保險公司防制洗錢及打擊資恐內部控制及稽核制度之執行情形，得隨時查核。而下列 敘述何者錯誤？
(A)採隨機抽樣方法隨時派員查核
(B)查核方式包括現地查核及非現地查核
(C)查核時得命保險公司提示有關帳簿、文件、電子資料檔或其他相關資料
(D)保險公司不得以任何理由規避、拒絕或妨礙查核
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統計： A(334), B(135), C(85), D(33), E(0) #3977563
統計： A(334), B(135), C(85), D(33), E(0) #3977563
詳解 (共 6 筆)
yu
#7655916
根據《保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點》第 14 點（或主管機關相關法規）之規定，金管會對保險公司的查核，核心精神是採用「風險基礎方法（Risk-Based Approach, RBA）」，而非選項所說的「隨機抽樣」。
其法規實際運作與錯誤細節如下：
-
落實風險導向：主管機關會根據保險公司的業務規模、客戶風險、過往違規紀錄等因素來決定查核的頻率與深度（風險高者查得密、風險低者查得疏）。
-
非隨機抽樣：如果僅採用「隨機抽樣」，將無法有效監控高風險的金融機構，不符合國際防制洗錢組織（FATF）對主管機關的要求。
ㅤㅤㅤㅤ -
其餘選項皆符合法規：主管機關確實可以隨時派員進行現地或非現地查核 (B)、有權要求提示帳簿或電子檔 (C)，且保險公司絕不得規避、拒絕或妨礙 (D)。
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Chen-wei Yu
#7640105
應採風險基礎方法，隨時派員或委託適當機構辦理查核
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yu
#7655920
根據《保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點》第 14 點（或主管機關相關法規）之規定，金管會對保險公司的查核，核心精神是採用「風險基礎方法（Risk-Based Approach, RBA）」，而非選項所說的「隨機抽樣」。
其法規實際運作與錯誤細節如下：
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落實風險導向：主管機關會根據保險公司的業務規模、客戶風險、過往違規紀錄等因素來決定查核的頻率與深度（風險高者查得密、風險低者查得疏）。
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非隨機抽樣：如果僅採用「隨機抽樣」，將無法有效監控高風險的金融機構，不符合國際防制洗錢組織（FATF）對主管機關的要求。
ㅤㅤㅤㅤ -
其餘選項皆符合法規：主管機關確實可以隨時派員進行現地或非現地查核 (B)、有權要求提示帳簿或電子檔 (C)，且保險公司絕不得規避、拒絕或妨礙 (D)。
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