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銀行◆存匯內部證照
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114年 - 114-2 彰化銀行存匯內部證照檢定題庫 351-400#130973
> 試題詳解
364 存戶如僅變更下列何項資料,得以留存於本行任一帳戶之原留存印鑑辦理?
(A)戶籍地址
(B)通訊地址
(C)電子信箱
(D)居住地址
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統計:
A(4), B(0), C(0), D(1), E(0) #3564986
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/09/16
#6736487
1. 題目解析 本題主要考察的是銀行對於...
(共 781 字,隱藏中)
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365 有關本行金融友善措施,下列敘述何者錯誤? (A)如客戶為不識字或書寫文字有困難者,客戶得以印章代替簽名,並由一人簽名見證;如以指印、十字或其他符號代替簽名者,須由二人簽名見證,始與存戶親簽發生同等效力(B)視覺障礙者如獨自來行辦理業務時,得由非經辦該業務行員協助朗讀該業務內容,並擔任見證人(C)如客戶無法書寫文字客戶須以印章、指印、符號等方式代替簽名時,為避免爭議,一律請客戶親友擔任見證人(D)已設置視障語音 ATM 之營業單位,應每日檢查耳機及語音功能皆正常運作,且無接觸不良情形,並將檢查結果記錄於「自動櫃員機查核紀錄表」
#3564987
366 辦理出納業務時,應依防制洗錢及打擊資恐相關規定辦理,下列敘述何者錯誤?(A)受理非本行客戶辦理新臺幣 60 萬元之無摺存款,應透過管制名單過濾系統(AML 系統)對該客戶及其關係人以人工查詢方式進行管制名單掃描控管(B)受理客戶辦理單筆現金交易達新臺幣 50 萬元以上時,應請客戶提供身分證明文件確認其身分及留存交易紀錄憑證 (C)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票,經辦應即陳報單位主管,經裁定確屬疑似洗錢者,應依本行「防制洗錢注意事項」辦理申報(D)代理人辦理單筆新臺幣 100 萬元之國內現金匯款,應確實查證代理事實,並辨識及驗證其身分
#3564988
367 本行出納常用之重要章戳及其使用與保管規定,下列敘述何者錯誤? (A)凡於核心帳務系統執行各項交易,由系統自動列印電腦章戳時,即視為已蓋用實體章戳 (B)嵌有姓名章戳之使用人因故出缺時,為因應其職務代理人使用之需要,應另行嵌刻代理人姓名之章戳備用(C)二線蓋章員於繳款單據蓋用轉帳代收款項專用章及私章,即負確認一線櫃員已辦妥款項登帳之責(D)存匯主管每日應慎重點清各種重要出納章戳之數量,妥存於金庫
#3564989
368 本行各項出納章戳使用與保管之規定,下列敘述何者錯誤?(A)各項重要出納章戳,於營業時間終了後,日期應換為次營業日,繳交存匯主管保管(B)出納重要章戳,應由使用人負責保養(C)所有出納章戳未經主管之准許,一概不得帶出行外 (D)存匯主管每日應慎重清點各種重要出納章戳之數量,收存進金庫內
#3564990
369 有關二線制一般存提款交易無電腦章戳時,實體出納章戳蓋用原則,下列敘述何者錯誤? (A)櫃員權限內現金收入交易,由一線櫃員記帳後蓋私章,由二線蓋章員蓋實體出納章戳(B)櫃員權限外現金收入交易,由一線櫃員記帳後蓋私章,由二線蓋章員蓋實體出納章戳(C)櫃員權限外現金收入交易,由一線櫃員記帳後蓋私章,由負責人蓋實體出納章戳(D)更正交易執行重新記帳時,由負責人蓋用實體出納章戳,私章則由原蓋章人員蓋用
#3564991
370 各單位之重要印章啟用時,應於啟用後多久之內將「各種圖章戳記啟用報告表」具報總行核備單位?(A)二天內(B)三天內(C)一週內(D)十天內
#3564992
371 營業單位使用之代收款項專用章得將使用人姓名嵌入章戳內年月日之下,惟應注意事項下列敘述何者錯誤? (A)為因應其職務代理人使用之需要,應備妥無嵌刻使用人姓名之章戳備用(B)蓋用嵌有姓名之出納章戳時,使用人無需加蓋私章(C)加蓋嵌有姓名之代收款項專用章,其蓋用人責任與蓋用私章相同,故章戳使用人應慎重執管(D)嵌有姓名之代收款項專用章,使用人姓名部 份仍需報備
#3564993
372 下列何者屬本行防制洗錢及打擊資恐注意事項所規定一定金額以上通貨交易之「臨時性交易」? (A)非本行存款戶辦理新臺幣 50 萬元以上之現金匯款(B)本行存款戶辦理多筆合計達新臺幣50 萬元以上之現金換鈔(C)非本行存款戶辦理新臺幣35 萬元之現金繳費(D)本行存款戶辦理 單筆新臺幣 50 萬元以上之現金換鈔
#3564994
373 兌換幣券申請人委託代理人至本行辦理兌換新臺幣幣券 60 萬元,如兌換幣券申請人非本行存戶時,須透過管制名單過濾系統(AML 系統)查詢何者資料? (A)僅須查詢兌換幣券申請人(B)僅須查詢代理人(C)須查詢兌換幣券申請人及代理人(D)無須 查詢
#3564995
374 下列何項交易為臨時性交易,應依本行防制洗錢及打擊資恐注意事項及確認客戶身分檢核管理程序,向交易人確認客戶身分? (A)本行客戶辦理新臺幣轉帳匯出匯款 60 萬元(B)本行客戶申請開立本行支票新臺幣 70 萬 元(C)代理人(非本行客戶)辦理新臺幣匯出匯款轉帳 60 萬元(匯款人為本行客戶)(D)匯款人(非本行客戶)辦理新臺幣現金匯出匯款 50 萬元
#3564996
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