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銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
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104年 - 104 台灣金融研訓院第 27 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(消費金融類)#73127
> 試題詳解
37.依主管機關規定,下列何者非為以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶必要條件之一 ?
(A)提供新臺幣三千萬元以上之財力證明
(B)提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財力聲明書
(C)客戶具備充分之金融商品專業知識或交易經,驗
(D)充分了解銀行與專業客戶進行衍生性金融商品得免除之責任並同意簽署為專業客戶
答案:
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統計:
A(46), B(225), C(18), D(36), E(0) #1905570
詳解 (共 1 筆)
張齊
B1 · 2019/04/28
#3315007
四、同時符合下列條件,並以書面向銀行申請...
(共 205 字,隱藏中)
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38.有關財富管理業務申訴之處理,下列何者非屬良好處理程序之要素? (A)應有獨立之單位或人員監督 (B)處理過程以□頭或書面紀錄均可 (C)建立集中處理投訴之專責單位 (D)定期提供管理階層投訴方面之案情報告
#1905571
39.財富管理從業人員自律規範中,妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資料或有不當使用之情事,以建立客戶信賴之基 礎,屬於何種原則? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#1905572
40.有關附買回交易(RP)為票券商於承作附買回交易時,從客戶端取得資金,俟約定日到期後將客戶資金及利息給付予 客戶,故附買回交易成為票券商重要的資金來源,亦為票券商之負債操作,故該交易於資產負債表之會計科目,應 表示為下列何者? (A)附買回負債 (B)附買回資產 (C)附賣回負債 (D)附賣回資產
#1905573
41.目前我國票券商辦理票券業務時,所依據的法規為何? (A)短期票券商管理規則 (B)票券金融管理法 (C)票券商管理辦法 (D)金融消費者保護法
#1905574
42.下列何者係為工商企業基於商品交易或勞務提供而簽發之匯票,並委託銀行為付款人經銀行承兌者? (A)融資性商業本票 (B)交易性保證匯票 (C)銀行承兌匯票 (D)交易性商業本票
#1905575
43.消費金融業務之查核範圍應涵蓋整個產品自產品規劃至債權收回之循環,惟不包括下列何者? (A)客戶行為規範 (B)授信評估 (C)帳戶管理 (D)風險控制
#1905576
44.依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,經評估為第四類之授信資產,應以其債櫂 餘額之多少提列備抵呆帳及保證責任準備? (A) 2% (B) 10% (C) 50% (D) 100%
#1905577
45.在我國境內發行之國際通用信用卡於國內使用,應以下列何種幣別結算? (A)美金 (B)歐元 (C)日圓 (D)新臺幣
#1905578
46.凡逾繳款截止日未繳(足)當期最低應繳款者,即屬延滯放款,其中延滯等級M2,係指延滯多久期間者? (A) 一個月以內 (B)—個月至二個月 (C) 二個月至三個月 (D)三個月至四個月
#1905579
47.下列何者非屬消費金融產品間接銷售之行銷通路? (A)委外行銷公司 (B)郵購或型錄銷售 (C)仲介或代書 (D)車商
#1905580
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