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公職◆銀行內部控制◆法規
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100年 - 100 台灣金融研訓院第 19 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(消費金融類)#5884
> 試題詳解
37.有關主管機關核准金融機構可委外辦理之事項,下列何者錯誤?
(A)鑑價作業
(B)應收債權之催收作業
(C)便利商店代收信用卡帳款
(D)車輛貸款業務授信審核之准駁
答案:
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統計:
A(13), B(8), C(9), D(182), E(0) #238273
詳解 (共 1 筆)
sakitsubasa2012
B1 · 2018/12/03
#3097484
金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程...
(共 66 字,隱藏中)
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38、 有關主管機關核准金融機構可委外辦理之事項,下列何者錯誤? (A) 鑑價作業 (B) 應收債權之催收作業 (C) 便利商店代收信用卡帳款 (D) 車輛貸款業務授信審核之准駁
#1258910
37.有關主管機關核准金融機構可委外辦理之事項,下列何者錯誤? (A)鑑價作業 (B)應收債權之催收作業 (C)便利商店代收信用卡帳款 (D)車輛貸款業務授信審核之准駁
#238322
42.有關主管機關核准金融機構可委外辦理之事項,下列何者錯誤? (A)鑑價作業 (B)應收債權之催收作業 (C)便利商店代收信用卡帳款 (D)車輛貸款業務授信審核之准駁
#3188970
38.為確保客戶資料之保密,金融機構應落實之事項,下列何者不適用? (A)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適 (B)作業規範或準則,不宜隨作業環境變化檢討修訂,以維持一致性 (C)稽核單位應加強對客戶保密安全機制之稽核,若發現缺失,應立即要求改善 (D)委外作業部分,應確實監督受委託機構落實執行客戶資料保密及安全之維護
#238274
39.金融機構為落實於客戶開戶時確認客戶身分,可利用下列何單位之查詢系統,以確定?客戶身分證是否遺失被竊? (A)財政部 (B)內政部 (C)交通部 (D)法務部
#238275
40.為爭取破案契機,銀行對於警察機關因辦案需要,查詢人頭帳戶從事犯罪相關存放款資料,下列敘述何者正確? (A)憑警調人員口頭指示提供客戶資料 (B)可逕行由各警察局行文查詢,並副知內政部警政署 (C)須經由警察局局長?副局長α判行 (D)為防範客戶資料外洩,應由警調首長親往銀行調閱
#238276
41.金融機構如發現客戶以偽造身分證辦理存款開戶時,應即報警處理,並立即通報下列何單位轉知各金融 機構注意? (A)金融聯合徵信中心 (B)財金資訊公司 (C)票據交換所 (D)銀行公會
#238277
42.有關金控公司建置資料庫之保密義務規定,下列敘述何者錯誤? (A)金控公司應與子公司簽訂保密協定 (B)保密措施之重要事項應以公告Ε網際網路等方式?露 (C)金控公司應與授權得運用資料庫之員工,簽訂保密協定切結書 (D)金控公司運用資料庫之分析結果,如涉及客戶個人資料,可提供金控公司旗下所有子公司使用
#238278
43.有關金融機構協助民眾處理滯留於ψ警示帳戶ω內之剩餘款項,下列敘述何者錯誤? (A)若被害人確須循司法程序始能解決時,各金融機構應對被害人提供必要之協助 (B)金融機構應主動積極處理ψ警示帳戶ω內之剩餘款項,並按季填報統計表,報經各?公會彙報金管會 (C)金融機構應依ψ金融機構處理民眾遭歹徒詐騙匯款滯留於?警示帳戶?內剩餘款項之參考處理方式ω處理 (D)為了解ψ警示帳戶ω內之剩餘款項之處理情形,各金融機構應逐案清查建檔,並由法令遵循主管單位 列管並按季追蹤辦理情形
#238279
44.有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件,下列敘述何者錯誤? (A)持卡人持卡時間 (B)持卡人所得水準 (C)持卡人之聯絡人信用紀錄 (D)持卡人國外之消費狀態
#238280
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