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公職◆銀行內部控制◆法規
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 42 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#111993
> 試題詳解
38.金融機構辦理下列何項業務,應特別注意防範行員勾結不法集團,以偽造所得扣繳憑單等財力資料詐騙冒 貸?
(A)企業週轉金貸款
(B)消費性放款
(C)票據承兌業務
(D)貼現
答案:
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統計:
A(269), B(1815), C(145), D(73), E(0) #3026028
詳解 (共 2 筆)
soniachen631208
B1 · 2023/09/11
#5929367
依據財政部 92.02.13.台財融(六...
(共 140 字,隱藏中)
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卡咪
B2 · 2024/08/11
#6189361
「消費性放款」係指對於房屋修繕、耐久性消費財產(包括汽車)、支付學費及其他個人之小額貸款,及信用卡循環信用等。
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相關試題
45.金融機構辦理下列何項業務,應特別注意防範行員勾結不法集團,以偽造所得扣繳憑單等財力資料詐騙 冒貸? (A)企業週轉金貸款 (B)消費性放款 (C)票據承兌業務 (D)貼現
#760139
39.金融機構辦理下列何項業務,應特別注意防範行員勾結不法集團,以偽造所得扣繳憑單等財力資料詐 騙冒貸? (A)企業週轉金貸款 (B)消費性放款 (C)票據承兌業務 (D)貼現
#1712123
39.有關金融機構委託第三人為消費性放款之行銷時,下列敘述何者錯誤? (A)應依照「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」辦理 (B)應由受委託機構依徵信及授信程序妥為查證 (C)如受託人有以偽造不實資料申請貸款者應即終止契約 (D)受託人如涉有違法情事應移送法辦
#3026029
40.依現行規定,對自動櫃員機及週遭之錄影帶應至少保存多久? (A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
#3026030
41.金融機構如發現自動櫃員機及門禁遭裝置不明物體或側錄器,應視影響程度通知相關單位,下列何者非屬 必要通知之單位? (A)警察機關 (B)財金資訊公司 (C)銀行公會 (D)跨行客戶所屬金融機構
#3026031
42.有關發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料,下列敘述何者正確? (A)應完整列示客戶身分證字號,惟不得完整列示信用卡卡號 (B)應完整列示客戶信用卡卡號,惟不得完整列示身分證字號 (C)應完整列示客戶身分證字號及信用卡卡號 (D)不得完整列示客戶身分證字號及信用卡卡號
#3026032
43.銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司,依主管機關規定,下列何者非屬資產管理公司應符合之條件? (A)對債權資料應有嚴密的保護措施 (B)信評公司評等應達一定等級以上 (C)對債權資料不得有不當利用之行為 (D)必須確保接觸資料者不會外洩債權資料
#3026033
44.有關信用卡發卡業務之風險管理,下列敘述何者錯誤? (A)建立授權檢核異常系統 (B)加強對業務人員之管理 (C)建立持卡人交易異常系統 (D)建立特約商店交易異常系統
#3026034
45.銀行如發現客戶有以偽造身分證於聯行辦理第二存款帳戶時,應如何處理? (A)通報主管機關 (B)通報銀行公會 (C)通報金融檢查機構 (D)立即報警處理,並通報財團法人金融聯合徵信中心轉知各金融機構注意
#3026035
46.金融機構對於「警示帳戶」尚有被害人所匯(轉)入之餘額未被提領(轉出)者,應洽請警方提供必要協 助,透過匯款行通知報案人,檢具下列何項文件,發還該帳戶剩餘款項? A.刑事案件報案三聯單 B.「警 示帳戶」開戶人授權書 C.申請不實致金融機構受有損失,由該被害人負一切法律責任之切結書 (A)僅 C (B)僅 A.B (C)僅 A.C (D)A.B.C
#3026036
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