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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
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39.辦理理財業務時,如無與高風險國家有關或無涉及洗錢/資恐風險者,下列何者仍要適用辨識及驗證實質受益人之規定?
(A)財產保險
(B)健康保險
(C)傷害保險
(D)具保單價值準備金之投資保險商品
答案:
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統計:
A(34), B(15), C(5), D(1350), E(0) #3356549
詳解 (共 2 筆)
調味料
B2 · 2025/01/21
#6293296
人壽、年金、投資型保險,記住這三個需要辨...
(共 46 字,隱藏中)
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Ting
B1 · 2024/12/10
#6267114
39.辦理理財業務時,如無與高風險國家有...
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相關試題
20.有關防制洗錢及打擊資恐的保密規定,下列敘述何者錯誤?(A)疑似洗錢或資恐交易申報事項有關之文書,均應以機密文件處理(B)稽核單位人員為執行業務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,惟仍應遵循保密之規定(C)金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易為申報者,免除其業務上應保守秘密之義務(D)防制洗錢專責單位人員為執行職務需要,應得即時取得客戶資料與交易紀錄,免除其業務上應保守秘密之義務
#3356530
34.金融機構懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩漏訊息時,應採下列何項措施?(A)得不執行確認客戶之程序,而改以申報疑似洗錢或資恐交易(B)仍需執行確認客戶之程序,以判定是否需申報疑似洗錢或資恐交易(C)無需執行確認客戶之程序,亦無需申報疑似洗錢或資恐交易(D)待下次客戶再交易時再做確認客戶程序,及評估是否需申報疑似洗錢或資恐交易
#3356544
複選題78.對於法人型客戶,保險機構應辨認法人客戶之「實質受益人」,下列何者為實質受益人之範圍?(A)對法人客戶具最終所有權或控制權之自然人(B)由他人代理交易之自然人或本人(C)法人客戶中具最終控制權之自然人的子女。然該子女不具任何控制權或所有權,亦不會代理進行交易,也沒有任何法律上受益的設定,單純與該自然人為親屬關係(D)對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人
#3356588
4.當律師、公證人或其他獨立法律專業人士與會計師準備替客戶從事下列哪一項交易時,應該符合客戶審查與紀錄保存的相關要求?(A)擔任客戶訴訟案件之代理人時 (B)擔任客戶年度財務報表之簽證會計師時(C)擔任客戶之名義股東時 (D)擔任客戶的稅務諮詢顧問時
#3356514
26.產險業由於多為損失填補型商品,並無高額保單價值/現金價值,而被視為普遍風險較低,但卻需要額外關注下列何項風險?(A)保險標的物所在地的國家是否為高風險國家地區 (B)保險標的物所有人及與持有人/控制人的關係(C)被保險人的住所地或法人註冊地的國家風險 (D)被保險人從事行業或職業類別是否屬於高風險行/職業
#3356536
29.抵減洗錢風險方式中,完善公司治理是最重要的,下列何者並非完善公司治理之內涵?(A)定期且全面的內部稽核 (B)董事會及高階管理層的良好監督(C)專責且具獨立性的負責主管 (D)妥善且文件化的規章制度
#3356539
40.依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行對客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序,下列敘述何者錯誤?(A)執行姓名及名稱檢核情形應予記錄(B)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序,以及檢視標準(C)無須書面化(D)應依據風險基礎方法,建立檢核政策及程序
#3356550
41.下列何者不屬於重要政治性職務人士?(A)總統 (B)里長 (C)地方議會議長 (D)行政院院長
#3356551
42.有關銀行確認客戶身分應採取之方式,下列敘述何者錯誤?(A)以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊辨識及驗證客戶身分(B)對於由代理人辦理者,應辨識及驗證代理人身分,但不需查證代理之事實(C)辨識客戶實質受益人(D)瞭解業務關係之目的與性質
#3356552
43.王大明今年 20 歲,每個月固定匯款美金 300 元到敘利亞某一非營利團體之銀行帳戶,累計達美金 3 萬元,請問大明此一行為可能涉及下列哪一種類別之疑似洗錢或資恐交易表徵?(A)資恐類 (B)通匯銀行類 (C)OBU 類 (D)授信類
#3356553
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