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公職◆銀行內部控制◆法規
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 35 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#75324
> 試題詳解
39.金融機構對於借戶提供之身分證明文件,應向下列何者所設戶役政為民服務公用資料庫網站查詢核對?
(A)經濟部
(B)財政部
(C)金管會
(D)內政部
答案:
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統計:
A(12), B(43), C(90), D(1616), E(0) #1973165
詳解 (共 1 筆)
Cypress Chou
B1 · 2023/03/24
#5758546
台財融(六)字第 0916000521 ...
(共 310 字,隱藏中)
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#3216895
40.依主管機關規定,金融機構應多久指定人員觀看自動櫃員機之監視錄影帶,以期能及早發現異常狀況 及時處理? (A)每日 (B)每三日 (C)每週 (D)每半個月
#1973166
41.有關票券業務之安全控管事項,下列敘述何者錯誤? (A)未經授權人員可操作電腦 (B)更正或取消等異常交易之電腦安全控管措施應妥適周延 (C)應確實確認交易對手與交易內容 (D)空白商業本票及票據之領用應定期清點、核對剩餘數及使用情形
#1973167
42.銀行作業委外處理時,如因受託機構或其僱用人員之疏失,損害消費者權益時,應如何處理? (A)因係受託機構之疏失,與銀行無關 (B)先向受託機構追償,再對消費者負責 (C)先向消費者負責,再向受託機構追償 (D)基於服務客戶,應協助消費者向受託機構追償
#1973168
43.銀行寄送客戶之存、放款對帳單或交易確認單之作業流程,下列敘述何者正確? (A)客戶提出要求時始予寄送 (B)為爭取時效,未徵得客戶同意前以電子郵件方式寄送 (C)徵得客戶同意,訂妥內部及風險控管制度,並確保交易安全的前提下得以電子郵件寄送代替 (D)徵得客戶同意,但未訂妥內部及風險控管機制仍可先行以電子郵件方式寄送
#1973169
44.為確保消費者權益,防止個人資料流入犯罪集團,主管機關要求各金融機構應切實辦理之事項,下列 敘述何者錯誤? (A)應有效落實自行查核工作 (B)稽核單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核 (C)抽樣檢視確認重要客戶資料之保密安全無虞 (D)應檢視客戶資料維護之內部管理機制是否安全妥適
#1973170
45.依主管機關規定,金融機構為發還滯留於「警示帳戶」內剩餘款項,應指定一何職級之人員專責督導 發還事宜? (A)經理 (B)協理 (C)副總經理 (D)總經理
#1973171
46.為避免銀行客戶遭歹徒利用網路銀行交易盜領存款,下列敘述何者錯誤? (A)交付客戶密碼時,應先確認身分 (B)密碼函不可標示其用途 (C)應建立電子憑證立即下載功能 (D)應建立密碼保存機制
#1973172
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