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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
> 試題詳解
41.川浦為 A 國總統,今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶,甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業,請問川浦的客戶風險等級應為下列何者?
(A)低風險
(B)中風險
(C)高風險
(D)無風險
答案:
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統計:
A(0), B(1), C(169), D(1), E(0) #3840824
詳解 (共 1 筆)
迷你哆啦
B1 · 2026/03/26
#7324476
金融機構防制洗錢辦法 第 10 條 金融...
(共 522 字,隱藏中)
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46.川浦為 A 國總統,今欲在我國甲銀行開立外幣存款帳戶,甲銀行依規對川浦辦理客戶風險評估作業,請 問川浦的客戶風險等級應為下列何者? (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)無風險
#2555194
42.銀行在與客戶建立業務關係時已對客戶進行風險評估,開戶後若檢調單位來函調查客戶帳戶資料時,下列何者正確? (A)依據檢調單位要求提供資料就好 (B)重新評估客戶風險等級 (C)在重新評估客戶風險之前凍結客戶帳戶 (D)在重新評估客戶風險之前趕快請客戶結清帳戶
#3840825
43.依洗錢防制措施之客戶資料保存義務規定,下列敘述何者錯誤? (A)應保存至業務關係結束後至少五年 (B)保存紀錄包含確認客戶身分所取得之紀錄及客戶交易紀錄 (C)存款業務應保存至開戶後五年 (D)授信業務則保留至結清後五年
#3840826
44.證券商防制洗錢及打擊資恐專責主管應由何人(機關)指派? (A)董事會 (B)董事長 (C)董事會授權董事長指派 (D)董事長授權總經理指派
#3840827
45.依據注意事項範本之規定,證券商對於已發行無記名股票之客戶,確保實質受益人更新之方式不包括下列何者? (A)請客戶提供全部持有無記名股票之身分證明文件 (B)請客戶要求具控制權之無記名股票股東辦理登記身分 (C)請客戶於知悉具控制權股東身分發生變動時通知證券商 (D)請客戶於每次股東會後,向證券商更新實質受益人資訊
#3840828
46.有關資恐防制法所指定國際制裁名單之除名程序,應經下列何機關之除名程序? (A)聯合國安全理事會 (B)國家安全局 (C)國際法院 (D)聯合國會員大會
#3840829
47.有關FATF 效能評鑑之評等基礎中,倘直接成果幾乎達成,僅需作微幅改善(Minor Improvements),其對應之評鑑等級為: (A)高度有效(High level of effectiveness) (B)相當有效(Substantial level of effectiveness) (C)中度有效(Moderate level of effectiveness) (D)低度有效(Low level of effectiveness)
#3840830
48.金融機構針對高風險客戶與具高風險因子之客戶,應有效採取強化管理措施,降低已知風險。下列何者非為相關措施? (A)實地查訪 (B)簡化管控措施 (C)增加客戶審查頻率(D)取得開戶與往來目的的相關資料
#3840831
49.下列何者非防制洗錢及打擊資恐議題上,辨識、評估及瞭解洗錢資恐風險之適當步驟? (A)將風險評估書面化 (B)風險評估一經設定後便不能隨意更新 (C)於決定整體風險程度及適當種類、強度之抵減措施前,應考慮所有相關風險因子 (D)建立適當機制,並將風險評估資訊提供主管機關及自律機構
#3840832
50.企業為其員工投保團險是常見的保險交易,但下列何種狀況明顯屬於異常的購買需求? (A)企業為資深員工提供更好的團險保障 (B)團險的範圍擴及部分員工的親屬 (C)一旦員工離職,團險即不再給予該員工保障 (D)無明確投保目的,企業僅為少數特定人以團險為由購買高保價保單
#3840833
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