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114年 - 114-2 外匯內部證照檢定題庫 401-450#132757
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415. 循營業單位理財通路採分行推介組合式商品業務,以下何者不得代客戶領取組合式商品相關文件?
(A) 金融商品銷售專員 (FO)
(B) 外匯匯兌專員
(C) 服務支援專員
(D) 會計專員
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統計:
A(1), B(0), C(0), D(0), E(0) #3653371
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/11/06
#7037210
1. 題目解析 這道題目主要在考察對於...
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416. 循營業單位理財通路採分行推介之客戶承作組合式商品時,營業單位不可指派下列何者及其代理人,與客戶逐筆進行交易目的確認? (A) 企金帳戶管理員 (企金 AO ) (B) 個金帳戶管理員 (個金 AO ) (C) 金融商品銷售專員 (FO) (D) 外匯匯兌專員
#3653372
417. 辦理組合式商品相關文件如發生寄送失敗之情形,以下人員何者得代客戶收受或領取組合式商品相關文件? (A) 金融商品銷售專員 (FO) (B) 財富管理顧問 (FA) (C) 金融商品銷售專員 (FO) 或財富管理顧問 (FA) 之代理人 (D) 以上皆非
#3653373
418. 有關辦理組合式商品業務,營業單位理財輔助專員應於組合式商品之起始日 ( 即收益起算日 ) ,自組合式商品管理系統列印以下何種文件,確認內容無誤並由後台負責人核章後,與交易文件並同歸檔留存? (A) 組合式商品說明書 (B) 組合式商品申請書 (C) 組合式商品成交確認書 (D) 客戶文件寄送狀態報表
#3653374
419. 有關客戶申請以電子郵件方式寄送組合式商品相關文件 ( 不含組合式商品成交確認書 ) ,下列敘述何者錯誤? (A) 客戶得臨櫃辦理申請 (B) 客戶得向客服中心辦理申請 (C) 自然人客戶得透過本行個人網路銀行申請 (D) 法人客戶得透過本行企業網路銀行申請
#3653375
420. 為維護客戶權益,辦理組合式商品交易達一定金額以上,營業單位應指派人員與客戶進行確認,如確認人員非於行內確認而係採電話確認時,應以錄音方式保留紀錄,有關「一定金額」 ,下列敘述何者錯誤? (A) 自然人一般客戶為等值美金 30 萬元 (B) 法人一般客戶為等值美金 50 萬元 (C) 專業客戶之自然人為等值美金 100 萬元 (D) 專業客戶之法人為等值美金 100 萬元
#3653376
421. 有關本行辦理組合式商品成交確認書寄送作業,下列敘述何者錯誤? (A) 由財務處辦理寄送作業 (B) 不論客戶向本行申請之寄送方式為何,一律以書面掛號寄送予客 戶 (C) 有書面郵遞及電子郵件傳送兩種寄送方式 (D) 受理客戶申購組合式商品時,應向客戶確 認其留存於本行之通訊地址,以避免寄送失敗
#3653377
422. 高齡 (65 歲以上 ) 客戶辦理組合式商品業務,應於何時進行客戶適合度評估,並填寫結果於「高齡客戶申購組合式商品業務適合度評估表」? (A) 於首次辦理風險屬性評估作業時 (B) 於簽約時 (C) 於每筆交易時 (D) 於首次交易時
#3653378
423. 本行受理客戶辦理組合式商品業務 ( 循營業單位理財通路採分行推介 ) ,針對一定金額以上交易之控管機制,下列敘述何者錯誤? (A) 本控管機制之確認人員由財富管理負責人指派受理該交易之銷售人員 (FO/FA) 以外之第三人擔任 (B) 確認人員應向客戶 ( 自然人為客戶本人;法人客戶為與本行進行交易之人員) 確認 (C) 以電話確認應錄音保留紀錄,確認人員應填寫確認時間及音檔編號 (D) 為規避本控管機制,得依客戶要求進行拆單交易
#3653379
424. 本行組合式商品專業客戶之申請及資格審核,下列敘述何者錯誤? (A) 若客戶欲申請為專業法人客戶,營業單位理財輔助專員應完成 「專業法人客戶 / 專業投資人資 格申請書」及「授權書 ( 組合式商品專業法人客戶 / 自然人專業客戶專用 ) 」審核作業 (B) 若客戶 欲申請為高淨值投資法人,營業單位理財輔助專員應完成「高淨值投資法人資格申請書」審核 作業 (C) 專業客戶之資格審核應每半年更新,逾期未重新申請者,即不具專業客戶資格 (D) 專業客戶除專業機構投 資人外,擬申請變更為一般客戶時,應請該客戶埴具「專業客戶 / 專業投資人身分變更申請書」 ,並於系統完成變更登錄
#3653380
425. 專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶向本行申辦組合式商品業務,有關客戶屬性評估作業,下列敘述何者錯誤? (A) 客戶屬性評估作業人員與向客戶推介組合式商品之人員不得為同一人 (B) 客戶屬性評估人員與提供組合式商品業務服務之推介人員,皆須於中華民國銀行商業同業公會全國聯合會辦理登錄 (C) 自然人客戶辦理首次組合式商品客戶屬性評估作業,營業單位理財輔助專員應於評估 當日或評估當日之一週內完成錄音作業 (D) 不得向一般客戶推介超過其適合等級之組合式商 品或限專業客戶投資之組合式商品
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