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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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112年 - 112-3 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#116919
> 試題詳解
42. FATF 公布「銀行業風險基礎方法指引」,供下列何者參考? A.各國政府 B.銀行業 C.主管機關 D.銀行監理 機關
(A)僅 BD
(B)僅 ABC
(C)僅 BCD
(D) ABCD
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統計:
A(62), B(32), C(112), D(2174), E(0) #3159210
詳解 (共 1 筆)
武志偉
B1 · 2023/10/27
#5954582
(共 1 字,隱藏中)
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43.金融機構防制洗錢辦法第 7 條有關「依賴第三方客戶審查」,下列敘述何者錯誤? (A)銀行得委外業務包含信用卡、車貸業務之行銷 (B)該委外業務仍須辦理客戶審查 (C)當依賴第三方進行客戶審查時,由第三方負客戶審查之責 (D)審查時應取得可靠與獨立來源之文件,並保存影本或予以記錄
#3159211
44.下列哪一種交易屬於臨時性交易? (A)本行客戶跨境匯款新台幣十萬元 (B)非本行客戶國內匯款新台幣四十萬元 (C)本行客戶國內匯款新台幣五十萬元 (D)非本行客戶跨境匯款新台幣五萬元
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45.銀行於識別個別客戶風險並決定其風險等級時,評估之依據不包含下列何者? (A)個人客戶之教育程度 (B)個人客戶之任職機構 (C)客戶職業與行業之洗錢風險 (D)客戶開戶與建立業務關係之管道
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46.銀行經營之業務中,下列何者屬於洗錢風險較高之商品或服務? (A)授信業務 (B)私人銀行 (C)信用卡 (D)保管箱
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47.依「銀行業評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行識別、評估其洗錢及資恐風險,至少應包括 下列幾種面向? A.地域 B.客戶 C.產品及服務 D.交易或支付管道 (A)僅 ABC (B)僅 ABD (C)僅 BCD (D) ABCD
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