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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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102年 - 102 台灣金融研訓院第 24 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#17857
> 試題詳解
45.銀行兼營證券商依證券交易法之規定所包銷購入之有價證券,於購入一年後仍未賣出者,應納入下列何種項目內?
(A)長期投資
(B)銀行淨值
(C)商業銀行投資境內及境外有價證券限額
(D)銀行負債
答案:
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統計:
A(45), B(21), C(256), D(56), E(0) #658407
詳解 (共 1 筆)
Weber Lin
B1 · 2021/01/26
#4515177
銀行兼營證券商依證券交易法之規定所包銷購...
(共 61 字,隱藏中)
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46.銀行專責部門及(或)分支機構辦理信託業務時,其應遵守之規定,下列敘述何者錯誤? (A)專責部門應將信託財產與其自有財產分別管理 (B)信託業務相關會計應整併於銀行帳處理 (C)辦理信託業務部門應以顯著方式於營業櫃檯標示 (D)應建立信託業利害關係人資料檔並定期更新
#658408
47.兼營信託業務之銀行投資於證券投資信託事業已發行股份總數達多少百分比以上者,非經主管機關核准者外,不得 擔任該事業所發行基金之保管機構? (A)百分之三 (B)百分之五 (C)百分之七 (D)百分之十
#658409
48.依信託業法規定,信託業應設立信託財產評審委員會,該委員會每幾個月應評審一次,並將審查結果報告董事會? (A)二 (B)三 (C)四 (D)六
#658410
49.依金管會證期局規定,擔任證券投資信託基金之保管機構,其長期債務信用評等應達中華信用評等公司評等何種等 級以上? (A) twBBB- (B) twBB+ (C) twBB (D) twBB-
#658411
50.依主管機關規定,有關信託業督導、管理及業務人員之學識或經驗,下列敘述何者正確? (A)兼營信託業務之銀行,其董事及監察人至少各有二人具備信託專門學識或經驗 (B)業務人員曾於最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程,累計十八小時以上,持有結業證書 (C)督導人員曾於最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業高階主管研習課程累計三小時以上,持有結業證書 (D)管理人員曾於信託公會或其認可之機構教授信託相關課程十八小時以上
#658412
51.銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤? (A)建立集中處理投訴之專責單位 (B)訂定明確處理投訴之程序 (C)處理過程均應有書面紀錄 (D)應由業務單位及業務人員直接就所接到之投訴予以處理
#658413
52.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括: A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之監視 C.商品資料之建立 分析 D.客戶資料之建立分析 (E)客戶部位之重新調整 F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導? (A)DCAEFB (B)FBDCAE (C)DCFBAE (D)DFACBE
#658414
53.依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」規定,國內財富管理執業行為之原則性規定,下列何者非屬之? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)善良管理人之注意原則 (D)客觀原則
#658415
54.銀行經營財富管理業務應經銀行內哪一個單位核可? (A)董(理)事會 (B)常董會 (C)經理人會議 (D)資產負債管理委員會
#658416
55.金管會為合理管理本國銀行業財富管理業務發展之品質,特別要求銀行符合一定資格條件者,檢具規定資料申報主 管機關,主管機關至遲於幾日內未表示不同意者,視為同意辦理本項業務? (A)十日 (B)十五日 (C)二十日 (D)二十五日
#658417
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