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理財規劃實務
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94年 - 94年第七屆金融研訓院理財規劃人員─理財規劃實務#38915
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47、 ( ) 八掌溪事件的四位罹難者中,年紀最輕的一位所獲國家賠償金最少,最主要是基於下列何種理論?
(A) 所得替代法
(B) 淨收入彌補法
(C) 自身需要法
(D) 遺族需要法。
答案:
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統計:
A(1), B(12), C(1), D(8), E(0) #1113520
詳解 (共 1 筆)
*AJ.怡君
B1 · 2023/03/12
#5745634
年紀最輕的一位所獲國家賠償金最少,是因為...
(共 74 字,隱藏中)
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48、 ( ) 假設小瑜為因應生涯規劃,希望20年後累積資產到1,000萬元,目前手中已有100萬元投資於年投資報酬率5%之基金,則每年另須投資多少金額於年投資報酬率3%之金融商品?(取最接近值) (A) 25.96萬元 (B) 27.34萬元 (C) 29.13萬元 (D) 31.57萬元。
#1113521
49、 ( ) 許君現年33歲,家人生活費用每年50萬元,以所得替代法計算其保險需求,去年投保時之存款年利率為5%,預期未來存款年利率將降為3%,則許君應再增加投保保額多少元?(取最接近值) (A) 667萬元 (B) 1,000萬元 (C) 1,667萬元 (D) 2,000萬元。
#1113522
50、 ( ) 有關以理財目標進行資產配置的原則,下列敘述何者錯誤? (A) 離現在愈近的理財目標,安全性資產的比重應愈高 (B) 需求較有彈性的長期理財目標,可投資高風險高報酬的投資工具 (C) 年限愈短,安全性資產與風險性資產累積的財富差異有限,容易彌補風險性資產的不確定風險 (D) 可依報酬率變動區間設定理財目標高低標準。
#1113523
01、 ( ) 當理財目標過於不切實際時,其可能調整的方式,不包括下列何者? (A) 提高日常消費水準 (B) 延長可賺取收入期間 (C) 降低目標需求金額 (D) 延後目標達成時間
#1113524
02、 ( ) 下列何項將影響個人資產負債表中之淨值?I.以銀行存款清償信用卡負債 II.以部份自備款、部份貸款方式購屋 III.持有股票市值下跌 IV. 無償幫朋友還清債務 (A) II、III (B) III、IV (C) I、III、IV (D) I、II、IV
#1113525
03、 ( ) 下列項目之先後順序應如何排列,才是合理之理財規劃流程?A.與客戶建立關係 B.擬定理財規劃報告書 C.蒐集客戶資訊及設定理財目標 D.控管執行進度與定期檢討修正 (A) A、B、D、C (B) C、A、D、B (C) A、C、B、D (D) C、B、A、D
#1113526
04、 ( ) 理財規劃後之交易執行,應以哪項原則為主要考量? (A) 銷售自家金融機構之商品 (B) 介紹熟悉的證券營業員、壽險業務員 (C) 客戶的意願與方便性 (D) 替客戶選擇高佣金、高報酬之金融商品
#1113527
05、 ( ) 有關目標順序法與目標並進法,下列敘述何者錯誤? (A) 目標順序法的優點在於同一時間只設定一個目標 (B) 目標順序法使每個目標達成年限皆縮短,使同樣投資工具投入時機的風險加大 (C) 目標並進法係集中所有的資源來儘早達成目標,符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光 (D) 目標並進法的優點是儘量延長各目標達成時間,使複利的效果充分發揮
#1113528
06、 ( ) 有關投資風險屬性與投資工具之搭配,下列何者最不恰當? (A) 冒險型可投資期貨 (B) 積極型可投資績優股 (C) 穩健型可投資平衡型基金 (D) 保守型可投資外匯選擇權
#1113529
07、 ( ) 有關報酬率與投資期間之關係,下列敘述何者正確? (A) 隨著時間的拉長,報酬率上下限的差異愈來愈大 (B) 投資期間愈短,平均報酬率愈穩定 (C) 同一種投資工具的風險,可藉由拉長投資時間來降低 (D) 投資期間愈短,愈可選擇短期內高風險的投資工具
#1113530
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