阿摩線上測驗
登入
首頁
>
防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
>
108年 - 108年第2次 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76582
> 試題詳解
47.證券期貨業評估洗錢及資恐之客戶風險分級,下列何者正確?
(A)僅採行兩級風險級數之證券商,對「一般風險」等級之客戶得採取簡化措施
(B)風險分級結果應適時告知客戶,以針對缺失改善
(C)確定客戶風險分級後,不得調整,以維持資料之一致性
(D)風險評級之定期審查頻率,主要決定於客戶風險之重要性及風險程度
答案:
登入後查看
統計:
A(173), B(115), C(100), D(2662), E(0) #2009626
詳解 (共 1 筆)
mickey
B1 · 2019/06/16
#3415964
依據「證券商評估洗錢及資助恐怖主義風險及...
(共 530 字,隱藏中)
前往觀看
13
1
相關試題
48.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機,下列何者錯誤? (A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估 (B)更新頻率由業者自行決定 (C)推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估 (D)推出新產品前,應建立相應之風險管理措施
#2009627
49.下列何者「不屬於」保險業的業務性質與銀行業在洗錢與資恐上的不同之處? (A)保單的銷售不像銀行開戶,在開戶後就可隨時存提 (B)保單中的契約關係多半比銀行的帳戶關係要複雜 (C)保險商品具有一定的期間性限制,銀行帳戶則多半無一定存續期間限制 (D)保險業需要對實質受益人進行辨識確認,銀行業則不需要
#2009628
50.下列哪一項「並非」保險業在調查疑似洗錢交易警示的合理性時通常應該調查的項目? (A)客戶繳交的保險費用能力與其財務狀況相符 (B)客戶所提出的保險需求與其個人或業務需求相符 (C)客戶突然繳交的資金具有合理的來源與解釋 (D)客戶是不是曾經有理賠過
#2009629
51.在對警示案件的調查中,如果觸發警示的案件完全都由保險業務員調查並決定是否申報,在交易監控的分工上主要產生的疑慮為? (A)對客戶的實際狀況不了解 (B)可能缺乏獨立性,業務員可能會調查到因其自身產生的警示案件 (C)對交易背景不夠了解 (D)業務員不具有相關的教育訓練
#2009630
52.當理賠某客戶的壽險身故保險金時,發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人,以下敘述何者為真? (A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務,受益人是誰並不重要 (B)不論如何先予以凍結再說 (C)應該先確認制裁名單的來源與效力後,採取可行的管控措施 (D)身故保險金的給付為洗錢與資恐的管控除外範圍,不需要關注
#2009631
53.保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向? (A)客戶 (B)通路 (C)公司規模 (D)產品及服務
#2009632
54.保險業於下列哪一個時點,不需要對客戶重新進行洗錢風險評估? (A)客戶保額異常增加時 (B)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (C)依據客戶之重要性及風險程度所訂之定期審查時點 (D)客戶罹患癌症住院治療,申請將高額健康險理賠金匯入本人銀行帳戶
#2009633
55.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人? (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
#2009634
56.下列何者非屬保險業常見洗錢風險指標? (A)單筆大額現金交易 (B)使用虛假的地址和郵政信箱 (C)使用不具現金價值的保險產品進行洗錢 (D)與洗錢風險較高的國家和地區有關的跨境交易
#2009635
57.下列何者最有可能是公職人員經辦工程收受回扣洗錢案的表徵? (A)股東會前最後買進日買進特定股票之零股,以便當年度得領股東會紀念品 (B)每月申購定期定額基金新臺幣3,000元 (C)帳戶突然有達特定金額以上存款,與其身分、收入顯不相當 (D)每週金融卡提款現金新臺幣3,000元
#2009636
相關試卷
115年 - 115-1 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#138048
2026 年 · #138048
114年 - 114-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#134802
2025 年 · #134802
114年 - 114 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#133746
2025 年 · #133746
114年 - 114-2 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#127523
2025 年 · #127523
114年 - 114-1 台灣金融研訓院辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#125962
2025 年 · #125962
113年 - 113-4 (財)證券暨期貨市場發展基金會辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#124174
2024 年 · #124174
113年 - 113-3 台灣金融研訓院辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#123389
2024 年 · #123389
113年 - 113 金融法制暨犯罪防制中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#121020
2024 年 · #121020
113年 - 113 保險事業發展中心辦理_防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗試題:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#119208
2024 年 · #119208
112年 - 112-4 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務#117808
2023 年 · #117808