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111年 - 台灣金融研訓院第 40 屆理財規劃人員專業能力測驗試題:理財工具#111226
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48.有關匯率連結組合式商品之特性,下列敘述何者錯誤?
(A)必為保本型商品
(B)購買或賣出之匯率選擇權,可以為買權亦可為賣權
(C)選擇權不被執行時,原存款本金不被轉換
(D)適合有兩種幣別需求之客戶
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統計:
A(1130), B(73), C(46), D(25), E(0) #3007834
詳解 (共 1 筆)
Tsou
B2 · 2024/07/20
#6170726
投資金融商品,都是有風險的,所以不可以有...
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私人筆記 (共 1 筆)
rey0229
2026/02/18
私人筆記#7827968
未解鎖
(A) 必 不必為保本型商品 匯率連結商...
(共 107 字,隱藏中)
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47.有關匯率連結組合式商品之特性,下列敘述何者錯誤? (A)必為保本型商品 (B)購買或賣出之匯率選擇權,可以為買權亦可為賣權 (C)選擇權不被執行時,原存款本金不被轉換 (D)適合有兩種幣別需求之客戶
#1143022
49.如匯率連結組合式存款係以賣出匯率選擇權之買權為架構,保障存款稅前年收益 5%,到期時匯率未上 升到履約價格之上,則投資人到期可領回金額若干? (A) 95%本金 (B) 100%本金 (C) 100%本金+存款期間利息 (D)無法確定
#3007835
50.利率連結型商品中的利率區間(Collar)係由下列何項選擇權組合所產生? (A)買一個 Cap 及買一個 Floor 之組合 (B)買一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合 (C)買一個 Cap 及賣一個 Floor 之組合 (D)賣一個 Floor 及賣一個 Cap 之組合
#3007836
1.銀行辦理財富管理業務,應充分了解客戶,有關其作業準則,下列何者錯誤? (A)無論金額大小及條件,一律不得拒絕接受客戶委託 (B)應訂定開戶審查及核准程序 (C)應評估客戶投資能力 (D)應定期檢視客戶財務業務變動狀況
#3007837
2.理財規劃人員在提供理財規劃諮詢及協助客戶執行理財計畫時,應以客戶利益優先,避免利益衝突,禁 止短線交易、不當得利,並應公平處理,係基於下列何項原則? (A)忠實義務原則 (B)保密原則 (C)客觀性原則 (D)專業原則
#3007838
3.理財專員評估客戶所有理財目標均可同時達成,剩餘財產遠超過遺產稅免稅額時,不宜為下列何項規劃建議? (A)提升儲蓄額 (B)投保高額終身壽險 (C)分年贈與 (D)以子女為受益人之信託
#3007839
4.有關編製家庭財務報表,下列敘述何者錯誤? (A)預售屋的預付款是資產科目 (B)資產與負債是存量的觀念 (C)未實現的資本利得應顯示在收支儲蓄表中 (D)儲蓄是收入減支出後之淨額
#3007840
5.下列有關家庭收支儲蓄表之敘述何者正確? (A)儲蓄率=自由儲蓄率-還本儲蓄率 (B)收支平衡點的收入=變動支出負擔÷工作收入淨結餘比率 (C)資產成長率=資產變動額÷期初總資產 (D)財務自由度=目前淨資產÷(目前的年儲蓄×已工作年數)
#3007841
6.某乙 11 月的薪資收入 10 萬元,出售股票現金流入 50 萬元,其中 5 萬元是資本利得,現金流出 9 萬元, 其中 5 萬元為生活支出,3 萬元為房貸利息,1 萬元為房貸本金,某乙 11 月的淨儲蓄為多少? (A) 4 萬元 (B) 5 萬元 (C) 6 萬元 (D) 7 萬元
#3007842
7.假設 9 月份家庭收支儲蓄表:收入 8 萬元,各項費用支出 7 萬元,9 月份繳清 8 月份以信用卡簽帳消費 款項 1.8 萬元,9 月份又有以信用卡簽帳消費 0.5 萬元於 10 月份支付。已知 8 月底資產負債表上現金餘 額有 9.3 萬元,則資產負債表上 9 月底之現金餘額為多少?(A)8.5 萬元 (B) 9.0 萬元 (C) 10.3 萬元 (D) 11.6 萬元
#3007843
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