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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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108年 - 108 台灣金融研訓院第 36 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#80749
> 試題詳解
48.銀行辦理信託業務,下列何者違反相關規定?
(A)於信託契約中記載委託人之住所
(B)於信託契約中載明對客戶之往來交易資料應予保密
(C)每三個月對各信託戶之信託財產評審一次
(D)信託財產評審委員會主席由核轉不動產信託案件之副總擔任
答案:
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統計:
A(62), B(7), C(45), D(407), E(0) #2107290
私人筆記 (共 1 筆)
Avery Tsai
2021/08/15
私人筆記#3480141
未解鎖
D)信託財產評審委員會主席由核轉不動產信...
(共 33 字,隱藏中)
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49.依我國法令設立之公司、行號、團體及在我國境內居住年滿二十歲領有國民身分證之個人,其一年(1 月 1 日至 12 月 31 日) 累積結購或結售之匯款額度,分別不得超過多少?(A)公司、行號 100 萬美元,個人、團體 50 萬美元 (B)公司、行號、個人及團體均為 500 萬美元(C)公司、行號 5,000 萬美元,個人、團體 500 萬美元 (D)公司、行號 1,000 萬美元,個人、團體 500 萬美元
#2107291
50.保管銀行於辦理全權委託投資保管業務時,應以下列何者名義開立投資買賣帳戶? (A)委任人 (B)受任人 (C)保管銀行 (D)監察人
#2107292
51.依「證券投資顧問事業從業人員行為規範」,國內財富管理執業行為之原則性規定,下列何者錯誤? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)善良管理人之注意原則 (D)客觀原則
#2107293
52.有關銀行提供結構型商品交易服務,下列敘述何者正確? (A)得以存款之名義為之 (B)得向一般客戶銷售超過其適合等級之結構型商品(C)向客戶充分揭露並明確告知各項費用及可能涉及之風險,其中風險應包含最大損失金額(D)向一般客戶宣讀該結構型商品之客戶須知重要內容,免以錄音方式保留紀錄
#2107294
53.銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務應盡告知義務;對於交易條件標準化且存續期間超過幾個月之商品,應提供一般 客戶不低於幾日之審閱期間審閱結構型商品相關契約?(A)三個月;五日 (B)三個月;七日 (C)六個月;五日 (D)六個月;七日
#2107295
54.有關財富管理業務申訴之處理,下列何者非屬良好處理程序之要素? (A)應有獨立之單位或人員監督 (B)處理過程以口頭或書面紀錄均可(C)建立集中處理投訴之專責單位 (D)定期提供管理階層投訴方面之案情報告
#2107296
55.小蔡預計二年後退休,目前有 300 萬銀行存款,該存款為支應其退休後之生活資金,理財業務人員應建議其投資下列何種 商品為佳?(A)新興市場股票型基金 (B)對沖基金 (C)債券型基金 (D)十年期保本連動債
#2107297
56.目前在我國票券市場買賣短期票券的交易工具中,實務上並不包括下列哪項標的物? (A)國庫券 (B)支票 (C)商業本票與匯票 (D)銀行可轉讓定期存單
#2107298
57.票券商業務人員應經向下列何種機構辦理登記後,才可以開始執行業務? (A)銀行業同業公會 (B)證券商同業公會 (C)票券金融商業同業公會 (D)證期局
#2107299
58.下列何者並非為證券經紀商經營有價證券之業務? (A)代理 (B)居間 (C)託管 (D)行紀
#2107300
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