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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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111年 - 111 台灣金融研訓院第 41 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#107168
> 試題詳解
49.依主管機關規定,兼營信託業務之銀行,其監察人至少應有幾人符合信託專門學識或經驗?
(A)一人
(B)二人
(C)三人
(D)四人
答案:
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統計:
A(1173), B(357), C(135), D(13), E(0) #2900774
詳解 (共 2 筆)
SN.S
B1 · 2023/02/27
#5732266
董事及監察人應至少各有一人符合信託專門學...
(共 56 字,隱藏中)
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15
0
ctyykk
B2 · 2024/07/26
#6177873
董事/監察:至少
1人
符合信託專門學識或經驗
督導人員:近一年參加主管演習3小時↑
管理人員:近一年參加課程18小時↑
業務人員:信託證書/投顧+信託法規證書
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48、 ( ) 依主管機關規定,兼營信託業務之銀行,其監察人至少應有幾人符合信託專門學識或經驗? (A) 一人 (B) 二人 (C) 三人 (D) 四人
#1240572
50.辦理員工福利儲蓄(或持股)信託專戶存摺之保管與帳務處理,其人員如何配置始符合內部控制原則? (A)由主管負責辦理 (B)分由不同人員辦理 (C)由主管指定專人一人辦理 (D)信託存摺交由委員會自行保管
#2900775
51.銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制,下列何者錯誤? (A)員工接受禮品或招待時應申報 (B)推介商品不得以佣金多寡為考量 (C)薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量 (D)理財業務人員不得要求期約或收受不當金錢
#2900776
52.銀行辦理財富管理業務所有商品或服務之廣告或宣傳資料,均應經相關單位主管審閱,確認內容無不當或不實陳述及違法 情事,下列何者為非必要之審核單位主管? (A)人事主管 (B)法務主管 (C)部門主管 (D)法令遵循主管
#2900777
53.銀行經營財富管理業務應經銀行內哪一個單位核可? (A)董(理)事會 (B)常董會 (C)經理人會議 (D)資產負債管理委員會
#2900778
54.依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其業務範圍內,注意業 務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,係屬於下列何種原則? (A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)專業原則 (D)保密原則
#2900779
55.假設某甲為風險趨避者,不願承擔任何損失,理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異,積極向某甲推介該 類型基金,則某乙違反下列何種政策? (A)勤勉政策 (B)商品適合度政策 (C)利益衝突禁止政策 (D)優先交易禁止政策
#2900780
56.證券承銷商出售其所承銷之有價證券,須代理發行人交付下列何者? (A)投資說明書 (B)公開說明書 (C)營業計畫書 (D)財務預測說明書
#2900781
57.有關證券商在辦理證券承銷案件時,除先行保留自行認購部分外,其配售方式種類,下列敘述何者錯誤? (A)員工認購 (B)競價拍賣 (C)詢價圈購 (D)公開申購配售
#2900782
58.有關證券商與發行公司議定之包銷報酬或代銷手續費,分別不得超過包銷有價證券總金額與代銷有價證券總金額之多少百 分比? (A)10%;10% (B) 5%;5% (C)5%;10% (D)10%;5%
#2900783
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