49.保險代理人公司、保險經紀人公司及個人執業之保險代理人或保險經紀人防制洗錢及打擊資恐計畫得不包括下 列何者？
(A)確認客戶身分
(B)交易之持續監控
(C)紀錄保存
(D)疑似洗錢或資恐交易申報

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統計： A(11), B(83), C(32), D(14), E(0) #3977578

詳解 (共 3 筆)

#7458143
答案：(B) 交易之持續監控 ✅ 解析...
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#7462537

這題的正確答案是 (B) 交易之持續監控。

詳細解析

根據《保險代理人公司保險經紀人公司及個人執業保險代理人保險經紀人防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法》第 6 條規定，保經代公司及個人執業保經代之防制洗錢及打擊資恐計畫，應包括下列事項：

  1. 確認客戶身分（選項 A）

  2. 說明及確認實質受益人

  3. 紀錄保存（選項 C）

  4. 衡量與監控洗錢及打擊資恐風險

  5. 員工遴選及任用程序

  6. 持續性員工訓練計畫

  7. 疑似洗錢或資恐交易申報（選項 D）

  8. 指定專責人員負責協調監督防制洗錢及打擊資恐之執行

概念區分： 由於保險合脈與交易資金主要由「保險公司」直接收取與管理，保經代業者主要負責招攬與居間服務，因此在防制洗錢計畫的法定項目中，針對**「交易之持續監控」**（Options / B）係規範於保險公司的內部控制實施辦法中，保經代的防制洗錢計畫得不包括此項目。

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#7455298
這是一道關於保險代理人與保險經紀人防...
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私人筆記 (共 2 筆)

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正確答案：(B) 交易之持續監控   ...
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