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保險業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點
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108年 - 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(B卷)#85284
> 試題詳解
50.有關重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人 士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構 之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶審查流 程
(A)僅 AD
(B)僅 BD
(C)僅 CD
(D)僅 BC
答案:
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統計:
A(53), B(362), C(22), D(23), E(0) #2291568
私人筆記 (共 1 筆)
賴盈璋
2024/12/11
私人筆記#6569931
未解鎖
A. 其政治性職務人士定義範圍與聯合國...
(共 272 字,隱藏中)
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相關試題
51.辦理跨境匯款達多少金額(含等值外幣)時,金融機構應確認客戶身分? (A)新臺幣 3 萬元以上(B)新臺幣 10 萬元以上(C)新臺幣 30 萬元以上(D)新臺幣 100 萬元以上
#2291569
52.證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最 低要求不同時,分公司應以何種標準作為遵循依據?(A)與總公司一致之標 準(B)就兩地選擇較高標準者(C)依國外分公司所在國所定之標準(D)依防制 洗錢金融行動工作組織(FATF)所定之標準
#2291570
53.在洗錢及資恐風險評估方法之設計上,下列哪一項應直接視為高風險?(A)低 收入者(B)收入較高之企業主(C)受經濟制裁之恐怖份子(D)跨國演藝人員
#2291571
54.下列何者非屬防制洗錢金融行動工作組織(FATF)針對重要政治性職務人士 (PEPs)提出防制洗錢建議?(A)採用風險管理系統機制來判定客戶或實質受 益人是否擔任 PEPs(B)採取確認客戶財富與資金來源的合理措施(C)強化且 持續地監控相關業務關係(D)先建立關係後再請高階主管審查
#2291572
55.依「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」規定,自 然人某甲至 A 銀行臨櫃辦理新臺幣 3 萬元之國內匯款,下列敘述何者正 確?(A)匯款金額未達新臺幣 5 萬元,A 銀行無須留某甲之姓名、身分證號 碼及電話(或地址)等資料(B)某甲如為本人,且為 A 銀行認識之客戶,並 在 A 銀行留有身分資料紀錄者,得免出示身分證明文件(C)某甲如為代理 人,須核對某甲及本人身分(D)某甲如為代理人,雖為 A 銀行之客戶,且在 A 銀行留有身分資料紀錄者,仍須出示身分證明文件
#2291573
56.下列何者不是保險業洗錢犯罪案例的類型?(A)保險費來源來自犯罪所得 (B)犯罪所得大幅投入躉繳保費(C)利用退保或轉換保單價值取回犯罪所得 (D)利用過渡帳戶匯出犯罪所得
#2291574
57.甲銀行想經營電子支付業務,依我國法律規定,甲銀行應該在辦理此種新 業務前,先進行下列何種程序?(A)全行洗錢或資恐風險評估(B)全行客戶 洗錢或資恐風險評估(C)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估(D)全行風險 評估
#2291575
58.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確?(A)證券商不會 碰到現金,具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全 依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列(C)客戶為零售 業,屬於從事密集性現金交易業務,應直接視為高風險客戶(D)透過證券商 進行內線交易或市場操縱,屬洗錢前置犯罪
#2291576
59.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分 原則」之金融機構?(A)外國銀行在臺分行(B)信用合作社(C)證券金融公司 (D)中華郵政公司
#2291577
60.當專責人員接獲交易監控系統所觸發客戶於短期內購買數筆具高保單價值 的保單預警時,下列敘述何者正確?(A)既為系統監控產生,即表示觸及精 心設計的門檻,應該立即申報疑似洗錢交易(B)既為觸發預警,即表示該等 交易應該有值得關注之處,應進一步調查其合理性(C)系統觸發預警不代表 專責人員同意此門檻設置,自由心證判定是否調查即可(D)預警案件應該原 則上都應該申報,所以調查時應盡所有可能找出任何不合理之處,以證明預警準確
#2291578
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