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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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100年 - 100 台灣金融研訓院第 19 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48457
> 試題詳解
53、 ( ) 銀行辦理財富管理業務時,若理財業務人員提供客戶服務包含特定個股或類別有價證券之分析建議者,其應取得下列何種執照?
(A) 證券投資顧問業務
(B) 信託業務
(C) 保險業務
(D) 證券信託投資業務
答案:
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統計:
A(150), B(9), C(1), D(37), E(0) #1240657
詳解 (共 1 筆)
李琳琳
B1 · 2020/12/03
#4413694
理財人員必須取得證券投資顧問業務
(共 18 字,隱藏中)
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54、 ( ) 金管會為合理管理本國銀行業財富管理業務發展之品質,特別要求銀行符合一定資格條件者,檢具規定資料申報主管機關,主管機關至遲於幾日內未表示不同意者,視為同意辦理本項業務? (A) 十 (B) 十五 (C) 二十 (D) 二十五
#1240658
55、 ( ) 原則上,全權委託投資之同一委任人對同一受任人在同一證券經紀商同一營業處所,得開立幾戶全權委託投資帳戶? (A) 一戶 (B) 二戶 (C) 三戶 (D) 五戶
#1240659
56、 ( ) 有關證券經紀商推介客戶買賣有價證券業務,下列敘述何者錯誤? (A) 應具備合理之資訊 (B) 不得推介上櫃股票 (C) 應評估客戶之投資能力 (D) 不得保證所推介有價證券之價值
#1240660
57、 ( ) 證券商經營自行買賣有價證券業務者,其自行買賣有價證券利益額超過損失額時,應按月就超過部分提列多少比率作為買賣損失準備? (A) 5% (B) 10% (C) 15% (D) 20%
#1240661
58、 ( ) 證券承銷商包銷之報酬,最高不得超過包銷有價證券總金額之多少比率? (A) 5% (B) 10% (C) 15% (D) 20%
#1240662
59、 ( ) 有關無人在家之訪催要領,下列敘述何者錯誤? (A) 請大樓管理員轉告並留下名片 (B) 徵詢當地鄰長瞭解客戶居住狀況 (C) 留下強烈挑釁語氣之字條,並拍照存證 (D) 觀察信箱內物品是否已無人居住
#1240663
60、 ( ) 除經主管機關核准之特案推廣外,信用卡正卡申請人年齡至少須滿幾歲? (A) 十二歲 (B) 十五歲 (C) 十八歲 (D) 二十歲
#1240664
61、 ( ) 有關消費金融產品規劃,下列敘述何者錯誤? (A) 應明確定義出目標市場 (B) 應定有合理的利潤模型 (C) 應有定期性的市場研究報告 (D) 不須訂定「例外管理」之規範
#1240665
62、 ( ) 有關信用(現金)卡交易風險控管,下列敘述何者正確? (A) 空白卡因無客戶資料尚無控管之必要 (B) 未達卡之風險在於卡片背面已有客戶簽名 (C) 信用額度核定後,即使發卡機構也無法更動 (D) 授權單位應電話錄音紀錄所有授權交易狀況
#1240666
63、 ( ) 下列何者係指業務人員在促銷消費者產品或其他行員在處理核貸案時,能主動發掘其他業務機會之銷售行為? (A) 顧問行銷 (B) 線上購買 (C) 交叉銷售 (D) 型錄銷售
#1240667
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