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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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112年 - 台灣金融研訓院第 44 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#118582
> 試題詳解
53.有關理財業務人員之人事管理辦法範疇,不包括下列何者?
(A)薪資獎酬與考核制度
(B)專業訓練及資格
(C)職業道德規範
(D)投資風險之評估與分類
答案:
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統計:
A(264), B(27), C(28), D(1060), E(0) #3192338
詳解 (共 1 筆)
MoAI - 您的AI助手
B1 · 2025/10/31
#6998156
1. 題目解析 這道題目考察的是理財業...
(共 781 字,隱藏中)
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54.有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括: A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之監視 C.商品資料之建立分析 D.客戶資料之建立分析 (E)客戶部位之重新調整 F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導? (A) DCAEFB (B) FBDCAE (C) DCFBAE (D) DFACBE
#3192339
55.若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時,下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範? (A)經手人員取得與業務相關之初次上市(櫃)股票,三十天內不得再行賣出 (B)可利用所獲得之未公開、具價格敏感性之相關資訊從事證券之交易 (C)任何交易利益之優先順序為銀行、客戶、理財人員 (D)經手人員為個人帳戶買入某種股票後三十日內,原則上不得再行賣出
#3192340
56.證券商辦理有價證券買賣融資融券,對每種證券之融資總金額,最高不得超過其淨值之多少比率? (A) 5% (B) 10% (C) 15% (D) 20%
#3192341
57.有關證券商在辦理證券承銷案件時,除先行保留自行認購部分外,其配售方式種類,下列敘述何者錯誤? (A)員工認購 (B)競價拍賣 (C)詢價圈購 (D)公開申購配售
#3192342
58.票券商辦理商業本票承銷業務,下列敘述何者錯誤? (A)應對發行公司詳實辦理徵信調查 (B)應查證發行公司發行計畫與償還財源 (C)應取具發行公司自行編制之財務報表,以決定承銷金額 (D)承銷之商業本票經其他金融機構保證者,得免徵信調查
#3192343
59.下列何種短期票券必須經信用評等機構進行信用評等,方能於票券市場流通買賣? (A)交易性商業本票 (B)融資性商業本票 (C)商業承兌匯票 (D)銀行承兌匯票
#3192344
60.有關消費金融商品行銷人員之銷售訓練,下列敘述何者錯誤? (A)認識產品與市場特性 (B)傳授適當之銷售技巧 (C)瞭解獲得「例外」核准之訣竅 (D)強化行銷人員正確的銷售態度與觀念
#3192345
61.稽核人員對於消費金融業務之查核,可利用之輔助工具,下列何者較不具相關性? (A)定期存款明細表 (B)逾期放款明細表 (C)動產設定未回報表 (D)信用相關之管理資訊系統
#3192346
62.有關銀行以策略聯盟方式行銷消費金融商品,下列敘述何者錯誤? (A)透過車商推介汽車貸款 (B)透過代書推介房屋貸款 (C)透過房屋仲介業行銷房屋貸款 (D)透過既有客戶推介現金卡、信用卡
#3192347
63.銀行消費金融產品之策略與規劃,應從下列何者開始? (A)作業流程 (B)產品定位 (C)市場分析 (D)利潤模型
#3192348
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