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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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114年 - 台灣金融研訓院第 47 期銀行內部控制與內部稽核測驗試題:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#126032
> 試題詳解
53.財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心,服務範圍可包括下列何者?A.所有銀行業務B.兼營信託業務C.其他保險、證券相關業務
(A)僅AB
(B)僅BC
(C)僅AC
(D)ABC
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統計:
A(30), B(75), C(36), D(956), E(0) #3414071
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/09/22
#6769417
1. 題目解析 題目提到的「財富管理業務...
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12.銀行發現偽(變)造、仿造新臺幣券幣時,截留後應檢送下列何單位處理?(A)財政部(B)臺灣銀行(C)中央銀行(D)警察機關
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54.有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售,下列程序何者非屬之?(A)此類客戶應由他人伴同,協助瞭解相關資料(B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考(C)相關交易之執行必須經主管覆核同意後才得為之(D)業務人員進行此種商品銷售時,其直屬主管如有可能應在旁
#3414072
55.財富管理從業人員自律規範中,妥慎保管客戶資料,禁止洩露機密資料或有不當使用之情事,以建立客戶信賴之基礎,屬於何種原則?(A)忠實誠信原則(B)勤勉原則(C)專業原則(D)保密原則
#3414073
56.下列何者應在理財業務人員職業道德規範中明訂?(A)內線交易行為之禁止(B)薪資與獎酬(C)人員資格條件(D)內稽及內控
#3414074
57.為符合「適當性(Suitability)原則」,針對財富管理個人類型客戶應審視之事項,下列何者非屬之?(A)投資目標及期間(B)年齡狀況(C)教育狀況(D)財務狀況
#3414075
58.假設某甲為風險趨避者,不願承擔任何損失,理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異,積極向某甲推介該類型基金,則某乙違反下列何種政策?(A)勤勉政策(B)商品適合度政策(C)利益衝突禁止政策(D)優先交易禁止政策
#3414076
59.有關國外財富管理部門從業人員帳戶之管理,下列敘述何者錯誤?(A)該等人員不可進行超過其負擔能力之舉債投資(B)該等人員應以自身名字向外部中介機構開戶(C)該等人員之投資不得以自己的財產為抵押(D)該等人員投資活動所佔用的工作時間不得過度
#3414077
60.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證?(A)50萬元(B)100萬元(C)150萬元(D)200萬元
#3414078
61.票券商經接受客戶之委託,以行紀或居間買賣短期票券之行為,稱為下列何者?(A)簽證(B)承銷(C)經紀(D)自營
#3414079
62.有關證券商在辦理證券承銷案件時,除先行保留自行認購部分外,其配售方式種類,下列敘述何者錯誤?(A)員工認購(B)競價拍賣(C)詢價圈購(D)公開申購配售
#3414080
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