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高齡金融規劃顧問師
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114年 - 114 台灣金融研訓院第8期高齡金融規劃顧問師資格測驗試題(第一節)#126708
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53.銀行針對高齡客戶開發設計金融商品時,宜將商品對高齡客戶之友善性納入考量,以維護其權益。下列何者非屬前揭得排 除之客戶?
(A)法人客戶
(B)專業投資人
(C)專業客戶
(D)高資產客戶
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統計:
A(183), B(44), C(16), D(70), E(0) #3430166
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/09/20
#6760822
1. 題目解析 題目提到銀行針對高齡客戶...
(共 836 字,隱藏中)
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相關試題
54.盧爺爺作為單一委託人簽訂了一份老人安養信託契約,條文完全依照老人安養信託契約範本並指定其友人劉花花擔任共同 受益人,則下列敘述何者正確? (A)劉花花於盧爺爺於信託期間過世後始享有信託受益權 (B)劉花花若比盧爺爺早過世,其原應享有之受益權若由盧爺爺享有,應課徵贈與稅 (C)盧爺爺可於信託契約約定於其過世後,本人未領受之受益權由繼承人享有,而非由劉花花享有 (D)盧爺爺成立的老人安養信託屬於遺囑信託的一種
#3430167
55.依銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法規定,銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務,應建立交 易控管機制,對於最近一年內辦理衍生性金融商品交易筆數低於多少筆之客戶,銀行不得以當面洽談、電話或電子郵件聯 繫、寄發商品說明書等方式進行商品推介? (A) 5 筆 (B) 6 筆 (C) 10 筆 (D) 12 筆
#3430168
56.有關意定監護的說明,下列何者錯誤? (A)意定監護的受任人需受親(等)屬關係之限制 (B)主要係以契約方式預先指定本人之監護人,在未來本人如果有因精神障礙或其他心智缺陷,致不能為意思表示或受意 思表示,或不能辨識其意思表示之效果之情形時,就可以由法院裁定由當初本人自己選定的意定監護受任人來擔任自 己的監護人 (C)法院為監護宣告前,本人或受任人得隨時撤回意定監護契約 (D)本人及意定監護的受任人,需至公證人處完成公證程序,公證人做成公證書後七日內,以書面通知本人住所地之法院
#3430169
57.經過高齡金融規劃顧問師的介紹下,王爺爺打算申請安養信託,則下列敘述何者錯誤? (A)受益人可設定為王爺爺、王奶奶、王小弟 (B)信託監察人可設定一人或多人,可由親友或社福單位擔任 (C)王爺爺可約定由信託專款用於支付王奶奶及王小弟的生活費、醫療費、安養機構等費用 (D)王爺爺申請自益信託轉變為共益信託時,若由太太擔任共同受益人,配偶相互贈與之財產,須課徵贈與稅
#3430170
58.王奶奶十分擔憂照顧問題,再次到銀行洽詢安養信託服務。有關業務人員的處理作法,下列何者不適當? (A)透過交談及行為辨識行為是否為失智症客戶,宜引導至失智友善空間進一步評估意思能力 (B)在得知王奶奶為失智症者,可查詢司法院「家事事件公告專區」網站,確認是否已受輔助與監護宣告 (C)在獲知王奶奶為失智症者,業務人員應主動註記於內部系統,避免後續辦理各項信託業務 (D)業務人員宜進行開放式提問,並可從理解、認識、邏輯思考、表達選擇等四個面向評估王奶奶是否具備交易(含簽約) 所需的意思能力
#3430171
59.王爺爺要申請留房養老信託,讓財產管理分配更有保障。則下列敘述何者錯誤? (A)由王爺爺與受託銀行簽訂不動產信託,同時與包租代管業者簽訂委任契約 (B)租客的租金每月直接匯入王爺爺帳戶,可供其日常花費運用 (C)倘若房屋出租給獲得租金補貼的租客,王爺爺可符合公益出租人的身分,每月租金有 1.5 萬元免稅額 (D)待信託關係結束後,受託銀行將不動產歸屬返回給受益人王爺爺
#3430172
60.王爺爺的小弟尚未申請過重大傷病卡,經服務人員建議下,王爺爺嘗試提出申請。有關重大傷病卡的敘述,下列何者錯誤? (A)可委由醫院代為申請 (B)為減輕需長期治療且總醫療費用昂貴的患者經濟負擔 (C)申請重大傷病卡,可免除自行部分負擔費用、病房、掛號費等費用 (D)依全民健康保險相關法令規定,罹患符合主管機關公告「重大傷病」範圍者
#3430173
1.有關高齡者肌肉骨骼系統老化,下列何者正確? (A)肌肉力量隨年齡增加 (B)骨密度逐年上升 (C)肌少症與骨質疏鬆是常見問題 (D)骨折風險與年輕相同
#3430174
2.多數國家皆將高齡者以生理年齡 65 歲定義之,與 WHO(World Health Organization)以 65 歲來定義高齡者相同。國發會於2022 年將 65 歲以上老年人口結構細分為年輕老人、高齡老人及超高齡老人,而所謂年輕老人是指以下哪個區間年齡的人口? (A) 75-84 歲 (B) 65-74 歲 (C) 60-70 歲 (D) 85 歲以上
#3430175
3.我國長期照顧服務專線的電話為: (A) 1966 (B) 1988 (C) 1977 (D) 1996
#3430176
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