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銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
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101年 - 101 台灣金融研訓院第 22 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核(一般金融類)#48460
> 試題詳解
54、 ( ) 有關商品適合度之規定,可簡約幾個步驟,包括:A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之監視 C.商品資料之建立分析 D.客戶資料之建立分析 E.客戶部位之重新調整 F.需求適配之分析,下列順序何者合乎邏輯推導?
(A) DCAEFB
(B) FBDCAE
(C) DCFBAE
(D) DFACBE
答案:
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統計:
A(30), B(5), C(173), D(27), E(0) #1240897
私人筆記 (共 1 筆)
emily080524
2018/05/24
私人筆記#813738
未解鎖
客戶→商品→ 需求 →更新→...
(共 22 字,隱藏中)
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55、 ( ) 票券商承銷融資性商業本票,以債票形式發行,其最高發行面額不得大於新台幣多少元? (A) 10 萬元 (B) 100 萬元 (C) 1,000 萬元 (D) 1 億元
#1240898
56、 ( ) 目前在我國票券市場買賣短期票券的交易工具中,實務上並不包括哪項標的物? (A) 國庫券 (B) 支票 (C) 商業本票與匯票 (D) 可轉讓銀行定期存單
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57、 ( ) 下列何者並非為證券經紀商經營有價證券之業務? (A) 代理 (B) 居間 (C) 託管 (D) 行紀
#1240900
58、 ( ) 證券商辦理有價證券買賣融資融券,對客戶融資之總金額,不得超過其淨值多少? (A) 100% (B) 150% (C) 200% (D) 250%
#1240901
59、 ( ) 下列何者非為消費金融業務產品規劃之常見缺失? (A) 目標市場選擇錯誤 (B) 定價(利率)偏低 (C) 嚴格控管「例外」,差異條件比率過低 (D) 未注意環境情境變化
#1240902
60、 ( ) 有關銀行為預防消費金融業務之偽冒詐騙及信用風險,下列措施何者錯誤? (A) 嚴格控管核准案件之條件差異 (B) 信用卡發卡銀行保留調整信用額度之權利 (C) 小額信貸之推廣對象,以自營小商店店主、仲介業員工等為主 (D) 詳細核對申請人身分證件正本、在職證明、薪資轉帳證明等資料
#1240903
61、 ( ) 發卡機構受理信用卡申請時,正卡申請人年齡及附卡申請人年齡各須滿幾歲? (A) 18 歲、15 歲 (B) 20 歲、15 歲 (C) 20 歲、16 歲 (D) 20 歲、18 歲
#1240904
62、 ( ) 銀行在辦理消費金融業務時,應瞭解客戶之居住狀況(是否設籍或寄居、有無家人聯絡電話),是為避免下列何種風險? (A) 授信風險 (B) 作業風險 (C) 流動性風險 (D) 政治風險
#1240905
63、 ( ) 有關消費金融產品之行銷推廣,下列敘述何者錯誤? (A) 在行銷推廣活動訴求中,不可有攻擊或詆毀同業之行為 (B) 業務代表推廣產品前,應施予對相關法令規章適當且有效之訓練課程 (C) 應請員工於任職同意書中聲明保密條款之規範,並由委外機構簽署之 (D) 業務代表推廣產品時,應注意服裝儀容、配帶名牌及名片,並明確標示銀行名稱
#1240906
64、 ( ) 金融機構辦理現金卡業務行銷時,其禁止之事項不包含下列何項? (A) 額度循環動用 (B) 以名片辦卡 (C) 以卡辦卡 (D) 快速核卡
#1240907
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