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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第1次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#75359
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55.在考慮保險業「產品」的洗錢與資恐風險特性時,下列何者為主要考量點?
(A)該產品保險額度的高低
(B)該產品好不好銷售
(C)該產品是否能累積高額保單價值
(D)該產品銷售的對象
答案:
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統計:
A(139), B(119), C(3090), D(292), E(0) #1974379
詳解 (共 2 筆)
wenwen52088
B1 · 2020/08/01
#4192480
越能累積高額保單價值之保險商品,其洗錢資...
(共 28 字,隱藏中)
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得榮 郵局已上榜謝謝大家
B2 · 2020/11/25
#4397042
高價值
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相關試題
56.不尋常的通貨使用為金融機構用來辨識疑似洗錢活動的小技巧,所謂不尋常通常「不包含」下列何者? (A)使用大量的現金 (B)雖非大筆現金,但由多筆現金(或類現金)累積而成相對較大額的交易 (C)沒有充分理由而要求保險公司支付現金 (D)以現金在超商繳交相對小額保費
#1974380
57.有時客戶會使用請無關第三人代為墊繳保費、溢繳保費退款或其他難以查證的理由希望保險業業者能夠接受或給付款項給 未受辨識或審查的對象,其主要目的「不包含」下列何者? (A)盡量讓金流複雜化 (B)使保險公司辨識不出資金來源的正當性 (C)運用保險公司的名義轉付可能的犯罪所得 (D)希望能盡速使保險生效
#1974381
58.下列有關可能判定某個國家具較高的國家/地理風險之因素,何者錯誤? (A)經防制洗錢金融行動工作組織(FATF)認定為防制洗錢及打擊資恐制度有漏洞的國家或地區 (B)客戶隱私權的過度保護的國家或地區,原則上並無礙於有效執行防制洗錢及打擊資恐機制 (C)接受國際機構或各國政府制裁、禁運或發出關切聲明的國家或地區 (D)便於建立空殼公司或發行無記名股票的國家或地區
#1974382
59.有關客戶風險評估程序之敘述,下列何者正確? (A)線上保單客戶依現行規範仍須考量其地域風險 (B)法人客戶僅申請異動被授權人,客戶本身背景既未變動,應毋庸徵提資料重新評級 (C)既有客戶聲明書與保險申請書填報之職業有差異,應以客戶最有利之資料為準 (D)同一客戶於短期內加購保單,因其身分及背景未改變,毋庸重新執行風險評估分級程序
#1974383
60.當理賠某客戶的壽險身故保險金時,發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人,下列敘述何者正確? (A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務,受益人是誰並不重要 (B)不論如何先予以凍結再說 (C)應該先確認制裁名單的來源與效力後,採取可行的管控措施 (D)身故保險金的給付為洗錢與資恐的管控除外範圍,不需要關注 第二部分:(第 61-80 題為複選題;每題至少有 2(含)個以上應選之選項,全部答對才給分)
#1974384
複選題61. 106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容,下列敘述何者正確? (A)放寬洗錢犯罪之定義 (B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻 (C)特殊洗錢犯罪之處罰以前置犯罪為必要條件 (D)引進擴大沒收制度
#1974385
複選題62.關於國際組織重要政治性職務之人,下列敘述何者錯誤? (A)國際組織包含聯合國、軍事國際組織 (B)文化、科學等領域之國際組織不屬之 (C)離職後即無影響力 (D)副主管屬之
#1974386
複選題63.金融機構對客戶名稱檢核,下列敘述何者正確? (A)以系統為之則不需要保存紀錄 (B)適用於法人客戶,但不適用於法人客戶的高階管理人員 (C)應依風險基礎方法為之 (D)檢核政策應以書面規範比對與篩選邏輯
#1974387
複選題64.關於資恐應予罪刑化之範圍,包括下列哪兩種? (A)資助政治異議份子 (B)資助恐怖活動 (C)資助共產主義 (D)資助制裁對象
#1974388
複選題65.金融機構在何種情形下應婉拒與客戶建立關係或交易? (A)客戶對公司低貢獻度者 (B)持用偽變造身分證明文件者 (C)使用他人名義辦理電子票證記名作業者 (D)提供資料模糊不清又不願提供其他補充資料者
#1974389
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