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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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111年 - 111-3 保險事業發展中心辦理防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗(A 卷):防制洗錢與打擊資恐法令及實務#111205
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58.( )洗錢風險評估結果發現高風險客戶數過高時,下列哪項調整措施最不適當?
(A)修正公司的客群政策
(B)檢視高風險商品的集中情形並適度調整核保策 略
(C)修改高風險產品為中低風險產品
(D)檢視高風險客戶通路別集中情形, 並檢討通路政策
答案:
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統計:
A(139), B(72), C(1724), D(64), E(0) #3007431
詳解 (共 1 筆)
茶茶
B1 · 2022/10/18
#5638459
(A) 修正公司的客群政策 (B...
(共 128 字,隱藏中)
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26.洗錢風險評估結果發現高風險客戶數過高時,下列哪項調整措施最不適當?(A)修正公司的客群政策(B) 檢視高風險商品的集中情形並適度調整核保策略(C) 修改高風險產品為中低風險產品(D) 檢視高風險客戶通路別集中情形,並檢討通路政策
#3675609
59.( )保險業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度准駁層級為何?(A)董事會 (B)總經理(C)總機構法令遵循主管(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3007432
60.( )防制洗錢金融行動工作組織防制洗錢及打擊資恐 40 項建議,當中的建議10:客戶審查,是最重要的建議之一。關於建議 10,下列敘述何者錯誤? (A)金融機構應禁止客戶以匿名或明顯假名開戶(B)金融機構於建立業務關 係時應執行客戶審查(C)金融機構替臨時性客戶進行交易時,應驗證客戶身 分(D)當金融機構無法透過可靠的獨立來源文件、資料或資訊,驗證客戶身 分之真實性時,應於完成交易時,立即申報可疑交易 第 2 部份:(第 61-80 題,複選選擇題,每題 1.25 分,每題有 2 個(含)以上應選之 選項,全部答對才給分)
#3007433
複選題61.( )某銀行之法遵人員得知該行之客戶甲新當選立法委員,身分已經屬於國內 重要政治性職務之人。該銀行除確保客戶審查更新資料(KYC)之外,此後應 注意哪些洗錢及資恐的警示訊號及表徵?(A)企圖掩飾身分,以特助、秘書 或司機之證件開戶及交易(B)經常詢問該銀行經理有關於洗錢通報制度,並 試探是否有規避通報之方法(C)長期每日都透過特助來銀行無摺存款,但每 次都只存 49 萬元現金(D)以工作忙碌或保護家人隱私為理由,拖延未能提 供完整家庭成員資料
#3007434
複選題62.( )關於資恐交易的特點,下列敘述何者正確?(A)資恐交易的金額並無固定 規則,可大可小(B)資恐交易的受款人一定是罪犯或犯罪組織(C)資恐交易 的匯款人許多是有正當職業與合法收入的個人或法人團體(D)匯款人與受款 人所在國家不一定是高敏感國家、高風險國家或被制裁國家
#3007435
複選題63.( )銀行對客戶進行交易監控,當預警案件出現後,有關銀行後續處理程序, 下列哪些敘述正確?(A)依所持客戶資料判斷交易是否合理(B)無法依所持 客戶資料判斷交易是否合理,仍應請客戶說明(C)客戶無法說明、說明不合 理時,應考量是否要進行可疑交易申報(D)客戶如為大客戶,銀行得例外考 量不要進行可疑交易申報
#3007436
複選題64.( )下列何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少 參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位,辦理十 二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)內部稽核人員(B)專責主管(C)證 券商董事、監察人(D)國內營業單位督導主管
#3007437
複選題65.( )有關經指定制裁之法人,不得為下列何種行為?(A)對其所有財產為移轉 (B)對其金融機構之帳戶匯款(C)為其收集財產上之利益(D)對其所有財物為 利用
#3007438
複選題66.( )證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由何人所聯名出 具?(A)董事長(B)總經理(C)稽核主管(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
#3007439
複選題67.( )依重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準規定, 下列何者係屬重要政治性職務之人?(A)中央研究院院長、副院長 (B)編階中校以上人員(C)駐外大使及常任代表(D)美國眾議院議員
#3007440
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