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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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108年 - 108年第2次 防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗-防制洗錢與打擊資恐法令及實務#76582
> 試題詳解
58.下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵?
(A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單
(B)進行特定股票交易,相對買賣或操縱股價
(C)不法所得匯往香港,再以假外資身分流回市場,買賣特定股票
(D)買賣零股
答案:
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統計:
A(12), B(40), C(38), D(2964), E(0) #2009637
詳解 (共 2 筆)
吳宛俞
B1 · 2020/02/21
#3792218
買賣零股是無法操縱股價了
(共 14 字,隱藏中)
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林家豪
B2 · 2020/09/05
#4255018
零股無法操縱股價
(共 10 字,隱藏中)
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38. 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵? (A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單 (B)進行特定股票交易,相對買賣或操縱股價 (C)不法所得匯往香港,再以假外資身分流回市場,買賣特定股票 (D)買賣零股
#2555186
38. 下列何者不是疑似股市作手操縱股價意圖跨國洗錢案之手法表徵? (A)利用證券公司營業員、金主提供人頭戶分散下單 (B)進行特定股票交易,相對買賣或操縱股價 (C)不法所得匯往香港,再以假外資身分流回市場,買賣特定股票 (D)買賣零股
#2819737
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#3334570
59.銀行行員甲侵占客戶存款,多次將巨額款項在不同客戶帳戶之間迅速移轉,最後將侵占款項以現金提領後逃亡。有關本案之敘述,下列何者錯誤? (A)甲侵占客戶存款,不屬於洗錢防制法之特定犯罪 (B)甲將侵占客戶款項於不同帳戶間移轉,屬於洗錢行為 (C)客戶帳戶突有特定金額以上存款及提款,屬於疑似洗錢表徵 (D)不活躍的帳戶突有特定金額以上資金出入且迅速移轉,屬於疑似洗錢表徵
#2009638
60.下列何者不是詐騙集團使用偽變造身分或人頭戶洗錢案之疑似手法表徵? (A)持偽變造身分證件向金融機構申請開立帳戶 (B)收購或詐取人頭帳戶,每筆存、提金額相當,交易相距時間不久,且達特定金額以上 (C)帳戶開戶後,立即有特定金額款項存入,與其身分、收入顯不相當,且又迅速移轉者 (D)帳戶每筆交易時間相距甚久,經檢視後與其身分、收入相當 第二部分:(第61-80題為複選題;每題至少有2(含)個以上應選之選項,全部答對才給分)
#2009639
複選題61.下列關於資恐防制法的敘述何者正確? (A)主管機關為法務部調查局 (B)制裁名單以在中華民國領域內者為限 (C)資恐防制審議會成員包括中央銀行 (D)經指定為制裁名單者,除個人及親屬生活所需外,不得對其金融帳戶提存款
#2009640
複選題62.下列何種保險商品一般被認為具有較高洗錢風險? (A)微型保險 (B)實支實付之醫療保險 (C)可提前解約的投資型保險 (D)具有現金價值或高保單價值者
#2009641
複選題64.依洗錢防制法第5條第3項規定,請問本法所稱指定之非金融事業或人員,係指從事下列交易之事業或人員? (A)銀樓業 (B)運輸業 (C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為 (D)律師、公證人、會計師為客戶準備或進行買賣不動產等之交易
#2009643
複選題65.依金融機構防制洗錢辦法規定,對於所有客戶確認客戶身分的要求(根據客戶身分辨識時機),下列哪幾項正確? (A)金融機構執行確認客戶身分措施中,僅須驗證客戶身分無須就其代理人與實質受益人加以驗證 (B)金融機構執行確認客戶身分措施,應以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證客戶身分 (C)金融機構執行確認客戶身分措施時包含了解客戶欲建立業務關係之目的與性質,視情況取得必要之資訊 (D)金融機構執行確認客戶身分措施,對於由代理人辦理者,應確實查證代理之事實,並以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊,辨識及驗證代理人身分,並保存該身分證明文件影本或予以記錄
#2009644
複選題66.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊? (A)不論任何情形下一定要徵提規範及約束法人之章程 (B)在法人中擔任高階管理人員之姓名 (C)法人註冊登記之辦公地址 (D)法人之主要營業處所地址
#2009645
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