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100年 - 第 18 屆理財規劃人員_理財規劃實務#59352
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6.以期貨外匯、認股權證、投機股、新興股市、基金為主要投資工具,係屬於下列哪一類型的投資者?
(A)消極型
(B)保守型
(C)冒險型
(D)穩健型
答案:
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統計:
A(1), B(1), C(39), D(2), E(0) #1505674
私人筆記 (共 1 筆)
投資自己
2025/05/09
私人筆記#6958271
未解鎖
●風險等級及投資工具 ...
(共 467 字,隱藏中)
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7.有關生涯規劃建立期與高原期階段,下列敘述何者錯誤? (A)高原期階段的理財活動負擔減輕、準備退休 (B)高原期階段的投資工具應以股票型基金為主 (C)建立期階段的理財活動宜量入為出、存自備款 (D)建立期階段的投資工具可放定存、標會或以定期定額方式投資國內外基金
#1505675
8.資產成長率是資產變動額占期初資產的比率,下列何項之理財行為會提高資產成長率? (A)提高收入週轉率 (B)降低儲蓄率 (C)降低生息資產占總資產比重 (D)降低投資報酬率
#1505676
9.黃先生現年 50 歲,已工作 30 年,假設其每年稅後收入 120 萬元,支出 90 萬元,若合理的理財收 入為淨值的 5%,則其財務自由度為何? (A) 40% (B) 50% (C) 60% (D) 70%
#1505677
10.有關衡量家庭的負債結構,下列敘述何者錯誤? (A)家庭負債依其用途可分為投資負債、消費負債與自用資產負債 (B)生息資產-投資負債=投資淨值 (C)自用資產負債應考慮還款能力 (D)家庭的負債比率愈高,財務負擔愈小
#1505678
11.蔡經理 99 年底之自用資產 1,500 萬元,生息資產 1,000 萬元,負債 900 萬元,其淨值投資比率為 何? (A) 62.50% (B) 160% (C) 40% (D) 111%
#1505679
12.有關利率敏感度分析,下列敘述何者錯誤? (A)利率敏感部位=貸款-存款-股票投資額 (B)利率敏感部位愈高,利率變動對淨值影響愈大 (C)利率長期向上趨勢明顯,辦理定期存款時應選擇以機動利率計息 (D)利率長期向下趨勢明顯,固定利率貸款應儘早以借新還舊方式償還
#1505680
13.有關會計科目借貸方之敘述,下列何者正確? (A)若資產增加,則貸方增加 (B)若負債增加,則借方增加 (C)若淨值增加,則貸方增加 (D)若收入增加,則借方增加
#1505681
14.倘 B 君每月固定薪資 10 萬元,每月生活費用為 4 萬元,30 年房貸,每月攤還本利和 2 萬元,假設 無其他收入及支出,每月剩餘全額均投資於定存,若存款利率等於通貨膨脹率,則 30 年後 B 君存 款金額為何? (A) 2,160 萬元 (B) 1,440 萬元 (C) 1,080 萬元 (D) 3,600 萬元
#1505682
15.在設定家庭長期理財目標時,下列何者非考量之重點? (A)計算達到長期理財目標所需的年儲蓄額 (B)貨幣的時間價值 (C)企業年度盈餘目標 (D)各項理財目標之優先順序
#1505683
16.下列敘述何者錯誤? (A)在退休以後,吾人只有理財收入而無工作收入,故在工作期間需全心全力投入工作無須理財 (B)家庭現金流入來源可概分為工作收入、理財收入及資產負債調整的現金流入 (C)工作收入為以人力資源所創造的收入,如:薪資、佣金、獎金等 (D)借入款項、變現資產、收回債權等,是平衡收支或資產重組時的調整因素
#1505684
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