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銀行◆存匯內部證照
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114年 - 114-2 彰化銀行存匯內部證照檢定題庫 51-100#130942
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64 客戶臨櫃辦理開戶手續,有關拒絕開戶應登錄系統者,下列何者正確?
(A)信用保證基金拒絕承保者
(B)經申請債務協商在案者
(C)疑似虛設行號之商行
(D)因信用瑕疵暫緩支存設立申請者
答案:
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統計:
A(0), B(0), C(2), D(1), E(0) #3564226
詳解 (共 1 筆)
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B1 · 2025/09/15
#6731604
1. 題目解析 本題考察的是客戶開戶過...
(共 838 字,隱藏中)
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65 已冠夫姓之女性王張阿花申請開立存款帳戶時,下列敘述何者正確? A.戶名以王張阿 花、印鑑以張阿花辦理 B.戶名以張阿花、印鑑以張阿花辦理 C.戶名以王張阿花、印鑑以王張阿花辦理(A)AC(B)AB(C)BC(D)ABC
#3564227
66 個人戶以電話向客服中心掛失存摺後,欲申請註銷掛失,應於幾日內向客服中心提出,並經客服中心核對存戶身分及掛失密碼無誤後,方可線上恢復其帳戶之使用?(A)五個營業日(B)五日(C)三個營業日(D)三日
#3564228
67 有關外國公司在台辦事處開立帳戶,下列敘述何者錯誤?(A)其得以在台辦事處之名義為戶名(B)得開立活期存款帳戶(C)應以代表人名義申請開戶並將公司辦事處名稱並列(D)應以稅捐機關所核發之統一編號建檔
#3564229
68 警察機關在何種情形下,得由警察分局分局長判行後,逕行向銀行查詢該帳戶資金流向之資料? (A)偵辦刑事案件(B)偵辦民事案件(C)查察人頭帳戶犯罪案件,依警示通報機制請銀行列為警示帳戶(D)以上皆可
#3564230
69 有關未成年人開戶作業之規定,下列敘述何者錯誤? (A)應徵提法定代理人同意書或由法定代理人代為辦理開戶(B)未徵有法定代理人同意書者,辦理存、提款時,皆須由法定代理人陪同辦理(C)無行為能力人應由法定代理人代為辦理開戶事宜(D)限制行為能力人可持法定代理人同意書自行辦理開戶
#3564231
70 依規定辦理非臨櫃開戶之核對證照及身分確認手續之行員,應由下列何者指定? (A)洗錢防制專責督導負責人(B)防制疑似不法或顯屬異常交易存款帳戶專責督導負責人(C)法令遵循主管(D)自行查核主管
#3564232
71 有關警示帳戶之交易限制,下列敘述何者正確?(A)暫停該帳戶全部交易功能(B)薪資款項可存或匯入(C)僅暫停該帳戶電子支付功能(D)經主管「核可」後可辦理臨櫃存、提款
#3564233
72 有關顧客資料之保密與查詢,下列敘述何者錯誤?(A)法務部台北市調查處經處長判行,可以調查處名義行文向本行查調資料(B)內政部入出國及移民署因偵辦人口販運案件,需查詢客戶資料時,應表明係為偵辦案件需要並註明案由,並須經該署首長(副首長)判行(C)法務部廉政署於執行職務時,表明係辦理貪瀆或相關犯罪之調查所需要、註明案由,由該署首長(副首長)判行(D)國稅局可直接發函,請本行提供納稅義務人所開立支票之兌領人資料
#3564234
73 依據美國之外國帳戶稅收遵從法案,客戶聲明非美國人時,如美國指標為何者時,應請其提供放棄美國國籍及非美國身分之證明文件?(A)美國電話(B)美國地址(C)美國出生地(D)以上皆是
#3564235
74 FATCA 及 CRS 個人戶聲明書或 FATCA 及 CRS 實體戶聲明書之有效期限已屆期時,應於何時向客戶重新徵提?(A)屆期當年年底前徵提(B)屆期後三日內(C)屆期後五日內(D)屆期後七日內
#3564236
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