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專業科目-法律常識、洗錢防制法、銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項
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106年 - 106 彰化銀行 新進人員甄試 法務人員、法務人員(具經驗) 專業科目:(1)法律常識(含:票據法、銀行法、民法、強制執行法)、(2)洗錢防制法、(3)銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項#61385
> 試題詳解
64.依洗錢防制法金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請主管機關備查,下列何者非為應包括之事項?
(A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練
(B)對外資訊揭露作業管理程序
(C)指派專責人員負責協調監督本注意事項之執行
(D)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序
答案:
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統計:
A(17), B(264), C(17), D(8), E(0) #1572062
私人筆記 (共 1 筆)
aling
2018/04/15
私人筆記#742153
未解鎖
洗錢防制法 第六條金融機構應訂定防制洗錢...
(共 136 字,隱藏中)
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相關試題
65.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區所為措施,下 列何者錯誤? (A)令金融機構強化金融消費者之保護措施 (B)限制或禁止金融機構與洗錢或資恐高風險國家或地區為匯款或其他交易 (C)令金融機構強化相關交易之確認客戶身分措施 (D)採取其他與風險相當且有效之必要防制措施
#1572063
66.依洗錢防制法之規定,所指定之非金融事業或人員規避、拒絕或妨礙查核者,下列罰則何者正確? (A)新臺幣五萬元以上二百五十萬元以下罰鍰 (B)新臺幣五十萬元以上一百萬元以下罰鍰 (C)新臺幣五十萬元以上二百五十萬元以下罰鍰 (D)新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰
#1572064
67.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易,除本法另有規定外,應向下列何機構申報? (A)中央銀行外匯局 (B)金融聯合徵信中心 (C)金融監督管理委員會 (D)法務部調查局
#1572065
68.下列何者非洗錢防制法所稱洗錢或資恐高風險國家或地區? (A)經國際防制洗錢組織公告未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區 (B)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區 (C)經交通部觀光局公告旅遊紅色警戒之國家或地區 (D)其他有具體事證認有洗錢及資恐高風險之國家或地區
#1572066
69. A 銀行某行員因考量客戶等候時間而未依規定進行確認客戶身分程序,並留存其確認客戶身分程序所得資料, 以下何者為對該金融機構之正確罰則? (A)新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰 (B)新臺幣二十萬元以上三百萬元以下罰鍰 (C)新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰 (D)新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰
#1572067
70.下列何者非為洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員? (A)公證人為客戶準備或進行公證遺囑之行為 (B)銀樓業 (C)公司服務提供業為客戶準備或進行擔任或安排他人擔任信託或其他類似契約性質之受託人或其他相同角色 (D)會計師為客戶準備或進行提供公司設立、營運或管理服務
#1572068
71. 銀行業確認客戶身分,若該客戶為法人者,原則上應先瞭解有具控制權之最終自然人身分,而依「銀行業防制 洗錢與打擊資恐注意事項」規定,所稱具控制權係指持有該法人股份或資本超過多少百分比者? (A)百分之二十五 (B)百分之五十 (C)百分之三十五 (D)百分之十
#1572069
72.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,辦理新臺幣境內電匯之匯款金融機構,若採隨匯款交易提供匯 款人及受款人之帳戶號碼或可供追蹤之交易碼方式,則應於收到受款金融機構或權責機關請求時,於幾個營業日內提供 匯款人及受款人資訊? (A)一個營業日 (B)三個營業日 (C)五個營業日 (D)十個營業日
#1572070
73.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,關於「內部控制制度」之敘述,下列何者錯誤? (A)具國外分支機構之銀行業,應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資助恐怖主義計畫 (B)關於防制洗錢及打擊資恐措施,當總機構及分支機構所在國之最低要求不同時,分支機構應就兩地選擇較高標準者作 為遵循依據 (C)關於洗錢及資恐風險之辨識、評估與管理,應考量所有風險因素,並至少涵蓋客戶、地域、產品及服務、交易或支 付管道等面向,惟無需將風險評估內容書面化 (D)應訂定防制洗錢與打擊資恐計畫,並對其中之較高風險,採取強化措施
#1572071
74.依「銀行業防制洗錢與打擊資恐注意事項」規定,有關銀行業應建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政 策與程序,下列敘述何者錯誤? (A)至少應包括比對與篩檢邏輯、檢核作業之執行程序,以及檢視標準 (B)無須書面化 (C)銀行業執行姓名及檢核情形應予紀錄 (D)應以風險為基礎方法,建立客戶及交易有關對象之姓名及名稱檢核政策與程序
#1572072
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