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銀行◆綜合科目(含會計學概要、票據法概要、貨幣銀行學概要、銀行法)
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115年 - 115 彰化銀行_新進人員甄試試題_一般行員(含原住民組、身心障礙組)、銀行業務經驗行員:(1)會計學概要(2)貨幣銀行學概要(3)銀行法概要(4)票據法概要 (5)洗錢防制法及相關法規#138659
> 試題詳解
64.金融機構防制洗錢辦法所稱一定金額,指新臺幣多少元?
(A)十萬元
(B)三十萬元
(C)五十萬元
(D)六十萬元
答案:
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統計:
A(3), B(4), C(120), D(2), E(0) #3861414
詳解 (共 1 筆)
Huan
B1 · 2026/04/17
#7343299
第 2 條本辦法用詞定義如下:一、金融機...
(共 406 字,隱藏中)
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65.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者,應如何處理? (A)終止與客戶之業務關係 (B)考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易 (C)報請警察機關協助處理 (D)將客戶之情形通報各金融機構
#3861415
66.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構應依重要性及風險程度,對現有客戶身分資料進行審查,並在適當時機對 已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括的適當時機? (A)客戶加開帳戶時 (B)依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點 (C)得知客戶身分與背景資訊有重大變動時 (D)客戶終止業務關係時
#3861416
67.金融機構防制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董(理)事會及監察人(監事、監事會)或審計委員會報告? (A)每月 (B)每季 (C)每半年 (D)每年
#3861417
68.依金融機構防制洗錢辦法規定,金融機構對客戶業務關係中之交易應如何處理? A.進行詳細審視 B.確保所進行 之交易與客戶及其業務相符 C.確保所進行之交易與客戶及其風險相符 D.必要時並應瞭解其資金來源 (A)僅 ABC (B)僅 ABD (C)僅 BCD (D) ABCD
#3861418
69.銀行於推出下列何種活動前,無須進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險? (A)新支付機制 (B)運用新科技於現有或全新之產品 (C)運用新科技於現有或全新之業務 (D)設立新分行
#3861419
70.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,須向有關機關申報? (A)存入政府機關、公營事業機構、公私立學校所開立帳戶之款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項 (C)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項 (D)代收信用卡消費帳款之交易
#3861420
1.銀行辦理衍生性金融商品業務,應檢具金管會規定之申請書件,向金管會申請核准,並符合哪些規定? (A)申請日上一季底逾放比率為百分之三以下 (B) EPS 達 3 元以上 (C) ROE 達 5% (D)市值達新臺幣 100 億
#3861421
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