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防制洗錢與打擊資恐法令及實務1
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109年 - 109 保險事業發展中心辦理第 3 次防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗:防制洗錢與打擊資恐法令及實務B卷#90573
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複選題
66.( )對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主 要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者?
(A)客戶身分的改變
(B)每次 投保商品內容的改變
(C)疑似洗錢態樣的監控
(D)每次繳費的時間
答案:
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統計:
A(2122), B(2096), C(2117), D(89), E(6) #2447741
詳解 (共 2 筆)
set34556
B1 · 2021/01/28
#4519022
保險業交易持續監控包含: 客戶身分的改...
(共 74 字,隱藏中)
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CANDY
B2 · 2025/04/16
#6375017
但是B選項、每張保單不是都不太一樣嗎?
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相關試題
複選題70. 對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主 要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者?(A)客戶身分的改變(B)每次 投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控(D)每次繳費的時間
#2451487
複選題78.對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主要的交易持續監控內容通常包含 下列哪三者? (A)客戶身分的改變 (B)每次投保商品內容的改變 (C)疑似洗錢態樣的監控 (D)每次繳費的時間
#2967502
複選題79.對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主要的交易持續監控內容通常包含 下列哪些? (A)客戶身分的改變 (B)每次投保商品內容的改變 (C)疑似洗錢態樣的監控 (D)每次繳費的時間
#3076830
複選題79.對於保險業的交易持續監控要求,由於相對屬於較靜態的保單活動,故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者? (A)客戶身分的改變 (B)每次投保商品內容的改變 (C)疑似洗錢態樣的監控 (D)每次繳費的時間
#3273651
複選題67.( )有關金融機構確認客戶身分之規定,下列何者錯誤?(A)對於無法完成確 認客戶身分相關規定程序者,應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐 交易(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐,且合理相信執行確認客 戶身分程序可能對客戶洩露訊息時,應於執行該等程序後,通知主管機關 (C)對客戶身分辨識與驗證程序,在對客戶資訊之真實性或妥適性無懷疑 時,仍不得以過去執行與保存資料為依據,應於客戶每次從事交易時,一 再辨識及驗證客戶之身分(D)銀行與客戶之業務關係,除法規規定不應建 立業務關係之情形,銀行亦可就得拒絕、暫停業務往來或逕行終止業務關 係之情況,以契約與客戶約定
#2447742
複選題68.( )保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務?(A)督導洗錢及資恐風 險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊 資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循,但不包括所屬同 業公會所定並經金管會准予備查之相關範本或自律規範(D)督導向法務部 調查局進行疑似洗錢或資恐交易申報及資恐防制法指定對象之財物或財產 上利益及其所在地之通報事宜
#2447743
複選題69.( )防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中,有效的防制洗錢及打擊資恐系 統,通常具備下列何者結構性元素?(A)國際貿易發達程度(B)法律制度健 全(C)政治穩定性(D)國民文化及教育程度
#2447744
複選題70.( )下列何者屬於一般客戶審查時之確認客戶身分應採取之方式?(A)取得客 戶財富及資金來源(B)取得客戶進一步之商業資訊(C)辨識客戶實質受益 人,並以合理措施驗證其身分(D)以可靠、獨立來源之文件、資料或資 訊,辨識及驗證客戶身分
#2447745
複選題71.( )下列哪些保險客戶的行為屬於疑似洗錢活動?(A)使用本人信用卡繳款購 買保險(B)要求保險公司以現金支付大額保險金(C)反覆辦理保單借款,隨 即短期內迅速還款(D)投保後於短期內透過契撤或解約取回保險費
#2447746
複選題72.( )下列何者是銀行辦理 OBU 業務時,可能會出現之疑似洗錢交易態樣? (A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資(B)客戶帳 戶累積大量餘額,並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上(C)客戶在一 定期間內頻繁且大量申購境外結構型產品,該產品並不符合其本身需要 (D)帳戶以依境外公司名義運作,其資金流動屬有規律性質,且該帳戶資金 往來在一定期間內達特定金額以上
#2447747
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